当前位置:主页 > 专栏 > 热点话题 > 三步走,开启你的基金投顾之旅

三步走,开启你的基金投顾之旅

2023-05-20 02:43:01来源:互联网

文章导读
(原标题:三步走,开启你的基金投顾之旅) 随着基金数量突破万只,很多投资者都在感慨基金投资难。其实,小伙伴们不妨试试基金投顾,只需要“三步走”,就可以开启一段省心省力的基金投资之旅。 基金投顾是国内市场于2019年推出的一种全新业务类型,投顾机构接受投资者全权委托,可以代为做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策,并执行基金申购、赎回、转换等交易申请。 下面让我们跟着基金投顾“三步走”,体验一下基金投顾服...
(原标题:三步走,开启你的基金投顾之旅)

随着基金数量突破万只,很多投资者都在感慨基金投资难。其实,小伙伴们不妨试试基金投顾,只需要“三步走”,就可以开启一段省心省力的基金投资之旅。

基金投顾是国内市场于2019年推出的一种全新业务类型,投顾机构接受投资者全权委托,可以代为做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策,并执行基金申购、赎回、转换等交易申请。

下面让我们跟着基金投顾“三步走”,体验一下基金投顾服务的全流程。

第一步:确认合适的投资策略

适合自己的才是最好的,所以基金投顾服务的第一步,就是帮你找到合适的投资策略。

基金投顾会通过一系列问题综合了解你的投资目标、投资期限、风险承受能力等相关信息。然后基于你的情况进行专业分析,为你匹配适合的基金投资组合策略。这个策略的整体风险水平、投资思路等都会比较契合你的投资需求,有助于你在未来达成既定的投资目标。

所以也一定要记得,如果你这笔投资的需求发生了变化,要及时告诉投资顾问,投资顾问会根据你需求的变化情况考虑是否调整投资策略。

另外,如果你在参与投顾服务的平台上还没有做过风险承受能力评估,还需要再填写一份风险测评问卷哦。

第二步:转入资金

确认好基金组合策略之后,就可以准备转入资金了。

转入金额之前,基金投顾会对你进行风险揭示,说明基金投顾服务跟任何投资一样都存在风险,你可能获取收益,也可能会遭受本金亏损。

阅读并同意风险揭示书的内容之后,你还可以选择查看基金投顾提供的策略说明书,说明书中详细介绍了基金组合策略的投资目标、投资范围、业绩比较基准、投资策略等信息。

接下来就可以绑定银行卡、转入资金了。

有的客户可能会关心:“资金是直接转给投顾机构吗?”

并不是的!

你的资金仍然在你自己的账户里,你只是把这个账户“授权”给基金投顾机构进行管理而已。基金投顾可以代你下达基金买入、卖出的指令,但并不能实际“碰”到你的资金,更不能够把钱“转走”到自己的账户上,融易新媒体,所以投资者完全不用担心资金的安全问题。

第三步:享受投后服务

授权给基金投顾并转入资金后,你就可以卸下管理基金账户投资事宜的“重担”了,基金投顾会帮你打理账户,根据对全市场基金产品和市场、行业等的专业研究,按照约定的策略为你配置合适的基金产品,并且根据产品和市场的变化,适时地帮你进行调仓。

同时,投顾机构也会为你提供账户运作报告,帮你了解账户的阶段运作情况。除了阶段收益、具体持仓基金产品等基本信息之外,报告还会详细披露近期调入、调出了哪些产品,比例如何,为什么做这样的操作,对前期市场的回顾和后续市场的展望等等,帮你构建起账户运行的全局观,了解其中的投资逻辑。

在投顾服务的全过程中,如果你对基金投资有任何问题,都可以咨询投顾机构,他们会为你进行专业解答,及时提供咨询建议服务。

这“三步走”是不是比你想象的还要轻松简单呢?小伙伴们不妨选择合适的投顾机构,切实体验一下基金投顾服务,让投顾机构陪你一步步走好基金投资之路。

免责声明
融易新媒体转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。
热门文章
日榜 周榜
1 基金投顾,与你站在一起的“代理人”

(原标题:基金投顾,与你站在一起的“代理人”) 随着公募基金数量突破万只,投资者们可...

2 三步走,开启你的基金投顾之旅

(原标题:三步走,开启你的基金投顾之旅) 随着基金数量突破万只,很多投资者都在感慨基...

3 操持重大资产置换的广州浪奇股价再创新高 股民索赔案将于6月

(原标题:操持重大资产置换的广州浪奇股价再创新高 股民索赔案将于6月9日开庭) 跟着 广州...

4 蓄力初夏|天天基金x万家基金财富私享+沙龙“AI新纪元,财富新

(原标题:蓄力初夏|天天基金x万家基金财富私享+沙龙“AI新纪元,财富新征程”落幕) 去年...

5 沪指失守3300点 科创50指数逆市上涨 缩量震荡中防御性板块有机

(原标题:沪指失守3300点 科创50指数逆市上涨 缩量震荡中防止性板块有时机) 周二,大盘未...

6 现代测绘基准体系逐步完善

(原标题:现代测绘基准体系逐步完善) 本报综合消息 自然资源部国土测绘司副司长陈军日前...

7 “降准”预期落空 5月MLF维持“小幅超量”平价续作

(原标题:“降准”预期落空 5月MLF维持“小幅超量”平价续作) 本报讯(记者 刘扬)5月15日...

8 北向资金持续7日加仓 沪指“V”型反弹收复3300点

(原标题:北向资金持续7日加仓 沪指“V”型反弹收复3300点) 5月15日,沪指早盘一度跌超1%,...

9 新易盛股价昨涨逾2%

(原标题:新易盛股价昨涨逾2%) 本报讯(记者 汤晓飞)周三,大盘延续缩量震荡走势。昨日,...

10 A股短期调整带来投资机会 关注风险释放+低估值的个股

(原标题:A股短期调整带来投资机会 关注风险释放+低估值的个股) 近段时间,A股市场虽短期...

1 基金投顾,与你站在一起的“代理人”

(原标题:基金投顾,与你站在一起的“代理人”) 随着公募基金数量突破万只,投资者们可...

2 三步走,开启你的基金投顾之旅

(原标题:三步走,开启你的基金投顾之旅) 随着基金数量突破万只,很多投资者都在感慨基...

3 操持重大资产置换的广州浪奇股价再创新高 股民索赔案将于6月

(原标题:操持重大资产置换的广州浪奇股价再创新高 股民索赔案将于6月9日开庭) 跟着 广州...

4 蓄力初夏|天天基金x万家基金财富私享+沙龙“AI新纪元,财富新

(原标题:蓄力初夏|天天基金x万家基金财富私享+沙龙“AI新纪元,财富新征程”落幕) 去年...

5 沪指失守3300点 科创50指数逆市上涨 缩量震荡中防御性板块有机

(原标题:沪指失守3300点 科创50指数逆市上涨 缩量震荡中防止性板块有时机) 周二,大盘未...

6 现代测绘基准体系逐步完善

(原标题:现代测绘基准体系逐步完善) 本报综合消息 自然资源部国土测绘司副司长陈军日前...

7 “降准”预期落空 5月MLF维持“小幅超量”平价续作

(原标题:“降准”预期落空 5月MLF维持“小幅超量”平价续作) 本报讯(记者 刘扬)5月15日...

8 北向资金持续7日加仓 沪指“V”型反弹收复3300点

(原标题:北向资金持续7日加仓 沪指“V”型反弹收复3300点) 5月15日,沪指早盘一度跌超1%,...

9 新易盛股价昨涨逾2%

(原标题:新易盛股价昨涨逾2%) 本报讯(记者 汤晓飞)周三,大盘延续缩量震荡走势。昨日,...

10 A股短期调整带来投资机会 关注风险释放+低估值的个股

(原标题:A股短期调整带来投资机会 关注风险释放+低估值的个股) 近段时间,A股市场虽短期...

备案号:鄂ICP备2022006215号 Copyright © 2002-2022 关于我们 融易新媒体