厦门国际信托收行业年内最大罚单，涉七项违规遭罚415万，去年业绩开倒车

　　日前，国家金融监督管理总局厦门监管局公布了1张罚单，剑指厦门国际信托有限公司（下称“厦门国际信托”）及其相关负责人。 

　　罚单显示，厦门国际信托存在以下违规行为：一、项目审查、审批不审慎；二、贷后管理不到位，导致部分贷款资金遭挪用；三、流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；四、信贷管理机制不健全；五、风险数据不准确；六、信托业务分类不准确；七、固有业务风险分类不准确。 

　　对于上述违法行为，融易新媒体消息，国家金融监督管理总局厦门监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对厦门国际信托处罚款415万元。 

　　雷大淋时任厦门国际信托风险管理部副经理，宋长旭时任厦门国际信托西南业务部总经理，黄莎琳时任厦门国际信托信托五部信托经理。遭国家金融监督管理总局厦门监管局处以警告。 

　　厦门国际信托上一次遭罚可追溯至2018年7月，公司因“信托计划违规开展关联交易”银保监会厦门监管局罚款60万元。再往回追溯到当年1月25日，厦门国际信托因“内部控制管理不到位，信托业务违反审慎经营规则”遭罚40万元。此外，厦门国际信托还分别在2018年8月遭罚款25万元、2016年6月遭罚款30万元。但金额远没有此次罚单大。 

　　厦门国际信托前身为厦门市政府于1985年1月设立的厦门经济特区财务公司，1986年经中国人民银行总行批准并更名为厦门国际信托投资公司，是具有法人资格的非银行金融机构。2007年8月，经原中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。 

　　据厦门国际信托官网，其注册资本人民币41.6亿元（其中外汇资本金1500万美元）。股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是国有全资企业。 

　　值得一提的是，今年5月，两家民营房企正荣地产、中梁地产与厦门国际信托三方共同在福建厦门合作项目的保险柜丢失。该保险柜中保存着上述三方合资公司的公章、财务章、土地使用权证等多项重要物品，而搬走保险柜的正是其中一方的厦门国际信托。 

　　厦门国际信托“搬走”保险柜的做法激化了三方之间的矛盾，使得两家房企与信托公司长达一年多的经济纠纷彻底浮出水面。 

　　据公开报道，正荣厦门公司办公室搬迁过程中，两名陌生男子进入办公室，搬走了保险柜，随后正荣地产和中梁控股立即报警。 

　　该保险柜由正荣地产、中梁控股、厦门国际信托三方共同保管，柜中保存着上述三方合资公司的公章、财务章、法人章、空白支票、土地使用权证、工规证、施工许可证等多项重要物品。 

　　根据正荣地产下属公司、当事方之一的厦门市荣奔置业有限公司向媒体表示：“厦门国际信托有限公司系违反各方签署的《投后管理协议》，在正荣地产厦门区域公司办公室搬迁期间，未经允许，擅自搬走保险柜（有监控视频为证），对此，我司拟对参与人员采取进一步的法律行动。” 

　　厦门市荣奔置业有限公司认为：“保险柜及保险柜内相关物品的管理，首先应当遵循各方签署的《投后管理协议》，而非其他，厦门国际信托声称其有权搬走保险柜并无依据。同时，厦门国际信托声称将保险柜搬至其公司进行‘共管’，但实际情况是目前保险柜系其单方保管，我司并未知晓保险柜存放于何处，更无任何监控、监管途径（保险柜原存放于正荣方时，厦门国际信托有限公司可通过远程视频监控），违背各方共管约定。” 

　　而厦门国际信托在对媒体的回复中阐述了搬走保险柜的缘由：“正荣和中梁在合作中出现严重债务违约且经多次沟通协商均未纠正，公司已于2022年8月向法院提起诉讼，当前案件已在审理中。鉴于正荣和中梁方的违约事实，按照相关协议约定升级监管，接管三方共管的证章照及银行账户等材料并继续按照协议约定的三方共管方式进行管理。当前装有共管材料的保险柜保管于我司办公场所，密封条保存完好，并实行7*24小时监控摄像。” 

　　在房地产项目中，信托公司作为资金出借方需要保障，共管印鉴是常见的风险控制手段。但随着房地产市场形势变化，部分房地产企业在市场下行压力加大及自身长期依赖高负债等因素影响下，出现销售回款不畅、新增融资受阻甚至部分楼盘烂尾的问题。在项目可能爆雷的情况下，争夺“共管保险柜”成了“物理商战”的最后一环。