易通金服KYC不利遭罚286万，公司与多名工作人员产生劳动纠纷

　　日前，中国人民银行山东省分行发布了最新的“行政处罚信息公示表”，持牌支付公司易通金服支付有限公司（下称“易通金服”）因两项违规遭警告，融易新媒体消息，并遭被罚286万。

　　同时，时任易通金服支付有限公司支付事业部合规风控部部长、合规风控部总监的张志新，因对易通金服违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易等违法行为负有责任，遭央行警告，并罚款9.5万元。 

　　这并非易通金服第一次遭罚。 

　　2020年10月，中国人民银行济南分行公布罚单显示，易通金服因违反银行卡收单、网络支付业务相关法律规定，受到警告处分，遭没收违法所得3.35万元，并处罚款185.6万元，合计被罚188.95万元 

　　同时，时任易通金服支付事业部总经理、支付事业部副总经理李群因对易通金服违反银行卡收单业务相关法律规定的违法违规行为负有责任，受到警告处分并遭处罚款5万元。 

　　2019年年底，易通金服遭中国人民银行济南分行罚款278万元。易通金服存在两种类型的违法行为。其一，在2018年1月1日至2018年12月31日之间，易通金服未按规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定，遭处以198万元罚款。 

　　其二，由于存在为客户开立匿名、假名账户的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定，易通金服遭处以80万元罚款，对易通金服支付有限公司合计处以278万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第四项规定，对相关责任人共处以15.7万元罚款。 

　　同年11月，易通金服也收下一张罚单。上个月易通金服蒙古分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》遭央行呼和浩特中心支行罚款3万元，并责令暂停新增特约商户。 

　　2018年8月1日，易通金服支付有限公司黑龙江分公司便曾因未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实，遭央行哈尔滨中心支行处以30万元罚款，相关责任人遭罚1万元。 

　　同年7月25日，易通金服支付有限公司还因违反支付结算业务规定，遭央行济南分行警告并被罚189.864万元。 

　　天眼查资料显示，易通金服于2011年3月29日注册成立，注册资本4亿元，山东易通发展集团有限公司持有其全部股份，山东省属国企鲁商集团持有易通发展74.13%的股份。 

　　此前鲁商集团旗下原有两家持牌支付机构，分别是山东鲁商一卡通支付有限公司和易通支付有限公司。前者拥有山东省预付卡发行与受理牌照，后者拥有全国银行卡收单和互联网支付牌照。 

　　但在第二批支付牌照续展中，山东鲁商一卡通支付有限公司合并了易通支付有限公司的支付业务，增加了互联网支付、银行卡收单（全国）业务。 

　　而易通支付有限公司则在2017年5月15日遭央行正式注销了支付许可证。2017年5月3日，“山东鲁商一卡通支付有限公司”正式更名为“易通金服支付有限公司”。 

　　官网介绍，易通金服持有中国人民银行颁发的“预付卡发行与受理（山东省）、银行卡收单、互联网支付（全国范围）”三项支付业务许可证，是山东省内首家取得央行第三方支付牌照的企业，主营多用途预付卡、收单、线上支付及金融衍生服务类业务，拥有“山东一卡通”系列预付卡、“易通支付”智能终端、移动终端、聚合型二维码支付、易网通线上支付、易优惠互动营销平台等二十余种终端支付及平台服务产品。 

　　中国裁判文书网显示，易通金服与多名前公司人员产生劳动纠纷。在其中一桩案件之中，法院判定易通金服存在未依法向员工支付未休带薪年休假工资的情形，员工以易通金服未足额支付其工资为由解除双方之间的劳动关系，并据此主张易通金服向其支付解除劳动关系经济补偿。最后法院判处易通金服向员工支付解除劳动合同经济补偿金及未休带薪年休假工资近10万元。