年内二罚！开店宝再因KYC倒霉被罚近2000万，年头已收600万罚单

（原标题：年内二罚！开店宝再因KYC倒霉被罚近2000万，融易新媒体，年头已收600万罚单）

今天，中国人民银行郑州中心支行宣布一则行政惩罚公示表显示，开店宝付出处事有限公司河南分公司（下称“河南开店宝”）因两项违规被央行罚款1984万元，时任河南开店宝副总司理、反洗钱率领小组组长的谷扣俊也被罚款2.4万元。

详细来看，河南开店宝存在“违反特约商户打点划定；与身份不明的客户举办生意业务”等违法行为。而河南开店宝副总司理、反洗钱率领小组组长谷扣俊对上述违法行为负有责任，也一并被罚。

值得留意的是，这不是开店宝付出本年第一次收到巨额罚单。本年的1月30日，中国人民银行福州中心支行宣布行政惩罚公示信息，福州开店宝因存7项违法违规行为被罚没逾600万元。

该7项法违规行为包罗：部门业务风控制度不健全；未按划定真实、完整地发送生意业务信息；未按划定遏制为持续1年未产生生意业务的受理终端或收款码提供收款处事；为不切合条件特约商户提供T+0资金结算处事；未按划定推行客户身份识别义务；与身份不明的客户举办生意业务；未凭据要求反馈投诉处理惩罚环境。

最终，福州开店宝遭到央行告诫，并被充公其违法所得18.22万元，并惩罚款628万元，时任开店宝付出福州分公司总司理对福州开店宝部门违规行为负有责任，遭到央行告诫，并惩罚款19.5万元。

去年11月，开店宝付出湖南分公司因未按划定落实特约商户实名制打点等五宗违法行为，被人民银行长沙中心支行处以告诫，充公违法所得1.29万元，并处165万元罚款。同时对其相关责任人处以告诫，并处10万元罚款。

在其付出牌照续展前夕，开店宝付出河北分公司因未按划定成立并落实特约商户资质审核制度被罚291万元。自2018年至今，开店宝付出被罚十余次。

开店宝付出创立于2006年2月，注册成本为1.2亿元，具有全国银行卡收单及专业化维护、增值处事和行业付出办理方案等处事，自称与中国银联及各银行成立相助。官网显示其提供各类POS机与预付卡。其于去年12月22日其《付出业务许可证》得到续展，可从事银行卡收单（全国）、预付卡刊行与受理（浙江省、山东省、福建省、广东省）等业务。

值得一提的是，开店宝付出附属于开店宝科技团体有限公司（下称“开店宝科技”）。后者牵涉进人行陈志阳纳贿案，并疑似向陈志阳贿赂310万。陈志阳曾于2010年7月至2020年1月，在人民银行沈阳分行付出结算处事情。一审法院认定，陈志阳犯纳贿罪，判处有期徒刑12年，惩罚金50万元；并责令陈志阳退赔开店宝科技近310万元。

据官网先容，开店宝科技是创建于2012年9月的付出公司，主要面向小微商家提供付出、数据、金融处事。天眼查简介披露，开店宝科技的业务包罗：金融外包、企业及小我私家征信、财产打点、贸易保理、P2P超市、付出及便民处事，以及圈子电贸易务。

蓝鲸财经此前报道，开店宝科技的股东、相助方等阵容一度颇为强大，先锋系、*ST亚联(002316. SZ)、复星国际(00656.HK)、南京银行(601009.SH)等在列。个中，*ST亚联持有开店宝科技45%的股权，并控制开店宝科技。

但据*ST亚联2022年年报披露，陈诉期内，公司原持有的开店宝科技45%股权已于2022年11月25日完成司法拍卖并成交，开店宝科技于2022年12月起不再纳入公司归并报表范畴，公司第三方付出业务及商户策划处事业务被剥离。

去年11月，吉林省辽源市中级人民法院果真拍卖的“吉林亚联成长科技股份有限公司名下资产”一拍竣事，起拍价即为成交价，成交价约3.41亿元，牌照估值约为7.6亿元。大连永利商务成长有限公司（下称“大连永利”）以最高应价胜出，其亦是*ST亚联的大股东。

据*ST亚联2022年半年报显示，停止期末，大连永利持股比例为13.29%，为第一大股东。作为关联方，大连永利从*ST亚联拆借金额为1.68亿元。实际上是大连永利实控人王永彬左手倒右手，将开店宝科技的股权从上市公司名下转移到了本身全资公司名下。

官网显示，开店宝科技的相助同伴包罗中国银联、中国银行、平安银行、中国移动、浦发银行、亚联成长、建树银行、民生银行、海口连系农商行、复星、上海市医疗康健协会、中国光大银行、中信银行、兴业银行、连系钱币。开店宝科技自称，在外洋业务方面有EZY（新加坡付出企业）等相助同伴。