国寿财险永川支公司违法遭罚 记载虚假资料套取资金

　　银保监会网站今天发布的中国银保监会永川禁锢分局行政惩罚抉择书(永川银保监罚决字〔2020〕2号)显示，中国人寿工业保险股份有限公司重庆市永川区支公司以下简称“国寿财险永川支公司”)存在体例或记实虚假财政资料套取资金的违法违规行为。

　　2019年1月至8月，国寿财险永川支公司以告白费、印刷费、防预费等名义，向某装饰公司先后付出26笔，金额共计24.43万元；该装饰公司收到用度后，将上述用度连同账户上已有的资金分8笔、共24.45万元转至其公司法人代表陈某；陈某将收到资金中的24.44万元，分8笔转至其夫妇吴某；吴某收到资金后，融易资讯网（www.ironge.com.cn），扣除相关税费，将22.48万元转至国寿财险永川支公司综合部包办人阎某。

　　国寿财险永川支公司通过上述方法套取用度24.43万元，个中5.85万元为查抄组出场前自查反应，18.58万元为禁锢查抄发明。这些套取的用度用于偿还国寿财险永川支公司2017年业务人员垫付的车险手续用度及向临聘人员付出人为等。

　　国寿财险永川支公司司理李小莉，全面认真公司策划打点，对上述体例或记实虚假财政资料套取资金的违法行为负主要率领责任。

　　上述行为违反《保险法》第八十六条的划定。依据《保险法》第一百七十条，中国银保监会永川禁锢分局抉择对国寿财险永川支公司罚款10万元。依据《保险法》第一百七十一条，中国银保监会永川禁锢分局抉择对李小莉告诫并罚款1万元。

　　相关礼貌：

　　《保险法》第八十六条划定：保险公司该当凭据保险监视打点机构的划定，报送有关陈诉、报表、文件和资料。 保险公司的偿付本领陈诉、财政管帐陈诉、精算陈诉、合规陈诉及其他有关陈诉、报表、文件和资料必需如实记录保险业务事项，不得有虚假记实、误导性告诉和重大漏掉。

　　《保险法》第一百七十条划定：违反本礼貌定，有下列行为之一的，由保险监视打点机构责令纠正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范畴、责令遏制接管新业务可能吊销业务许可证：

　　(一)体例可能提供虚假的陈诉、报表、文件、资料的；

　　(二)拒绝可能故障依法监视查抄的；

　　(三)未凭据划定利用经核准可能存案的保险条款、保险费率的。

　　《保险法》第一百七十一条划定：保险公司、保险资产打点公司、保险专业署理机构、保险经纪人违反本礼貌定的，保险监视打点机构除别离依照本法第一百六十条至第一百七十条的划定对该单元给以惩罚外，对其直接认真的主管人员和其他直接责任人员给以告诫，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，取消任职资格。

　　以下为惩罚原文：

　　中国银保监会永川禁锢分局行政惩罚抉择书

　　(永川银保监罚决字〔2020〕2号)

　　当事人：中国人寿工业保险股份有限公司重庆市永川区支公司

　　营业地点：重庆市永川区人民大道809号都市铭人1幢15-1和15-6

　　主要认真人：李小莉

　　当事人：李小莉

　　身份证号：51022919710907****

　　职务：中国人寿工业保险股份有限公司重庆市永川区支公司司理

　　住址：重庆市永川区大巷子****

　　依据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)的有关划定，永川银保监分局对中国人寿工业保险股份有限公司重庆市永川区支公司(以下简称“国寿财险永川支公司”)涉嫌违法一案举办了观测、审理，并依法向当事人奉告了作出行政惩罚的事实、来由、依据以及当事人依法享有的权利，当事人未提出告诉申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，国寿财险永川支公司存在以下违法行为：

　　体例或记实虚假财政资料套取资金。2019年1月至8月，国寿财险永川支公司以告白费、印刷费、防预费等名义，向某装饰公司先后付出26笔，金额共计244326.3元；该装饰公司收到用度后，将上述用度连同账户上已有的资金分8笔、共244495.2元转至其公司法人代表陈某；陈某将收到资金中的244424.9元，分8笔转至其夫妇吴某；吴某收到资金后，扣除相关税费，将224799元转至国寿财险永川支公司综合部包办人阎某。

　　国寿财险永川支公司通过上述方法套取用度244326.3元，个中58483.4元为查抄组出场前自查反应，185842.9元为禁锢查抄发明。这些套取的用度用于偿还国寿财险永川支公司2017年业务人员垫付的车险手续用度及向临聘人员付出人为等。

　　国寿财险永川支公司司理李小莉，全面认真公司策划打点，对上述体例或记实虚假财政资料套取资金的违法行为负主要率领责任。

　　上述事实有国寿财险永川支公司相关环境说明、相关人员观测笔录等证据证明。

　　综上，我分局抉择作出如下惩罚：