“断卡”！从源头打击电信网络诈骗(2)

虽然限制了银行卡的数量，但对非法持有、买卖的相关规定约束力不强。同时，一些银行网点为“笼络客户”“拓展业务”，放松实名审核，导致犯罪分子大量买卖银行卡。有诈骗分子得手后，将赃款转移到多张银行卡，或从银行卡转到第三方支付账户，又从第三方支付账户转到银行卡，频繁操作、层层转账，造成侦办和追查的难度增大。

甘肃在“断卡”行动中，刀刃向内，一案双查。近期，人民银行兰州中心支行会同甘肃银保监局，不仅配合公安机关破获案件1155起，止付冻结资金5.44亿元，而且按照“谁开卡、谁负责”“谁的客户谁负责”的原则，加强对商业银行、支付机构的监督管理。累计排查涉案账户、高风险商户、可疑对公账户等5000余户，并启动“一案双查”，对15家银行机构开展倒查，11家银行网点受到业务惩戒，445名银行工作人员被追责问责。

人民银行兰州中心支行支付结算处处长李艳华表示，将对银行机构内部履职情况全面开展倒查，对开办大量涉案个人银行卡、对公账户的营业网点严肃问责。

甘肃省公安厅副厅长、省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议召集人王立朝表示，实践证明，只有金融系统、通信行业严格“两卡”开办管理，融易资讯网（www.ironge.com.cn），广大人民群众自觉做到实名实人使用，持续保持对“两卡”犯罪的高压严打，才能从源头上有效遏制电信诈骗高发，进而逐步根治电信网络诈骗犯罪。记者 康劲 通讯员 崔小青