江苏张家港打掉一第四方支付平台涉案资金达4.8亿余元

□ 法制日报全媒体记者 罗莎莎

□ 通讯员 吴宇星

克日，江苏省苏州市公安局网安支队会同张家港市公安局深入推进“净网2020”专项动作和网络重案攻坚专项动作时，乐成摧毁了一个为网络贷款诈骗提供付出结算渠道的团伙，先后抓获涉案人员72人，查扣作案用电脑41台，手机210余部，冻结银行卡2100余张，涉案资金达4．8亿余元。

2月18日，张家港市公安局塘桥派出所接到顾某报警，称其网贷受骗。2月9日，顾某利用手机下载并登录了一款名为“有米有品”的贷款App，填写小我私家书息、银行卡账号以及预期贷款3000元后，当即收到一笔1650元的放款。顾某称，该平台并没有提供相关收费尺度，也没有显示确认贷款的按钮，在输入意向贷款金额后，直接向其提供的银行卡账户打款。

接到报警后，张家港警方高度重视，当即启动办案措施。苏州市公安局网安支队也随即参与，连系张家港市警方创立专案组，第一时间开展线上线下侦查事情。

经初查发明，顾某收到的1650元放款，融易资讯网（www.ironge.com.cn），实际上是从3000元贷款中扣除处事费1329元和利钱21元后剩下的余款。由于顾某以为收费过高，便登录App提前还贷，不单无法完成还款操纵，还在5日后自动生成一笔逐日200元的违约金。之后，顾某就接到了种种催债电话。

专案组对顾某提供的涉案虚拟账号举办观测，发明顾某还款后当即被转至全国多地的10个对公账户上，这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司”。随后，账户资金又别离流向位于境外的一个复杂资金池。

专案组环绕涉案网络贷款App观测，锁定了网络贷款App的推广团队，进而找出了认真App资金往来的财政人员黄某。跟着观测深入，专案组发明黄某背后尚有个叫“火牛”的第四方付出平台。

所谓的第四方付出平台，指未得到国度付出结算许可，违反国度付出结算制度，依托第三方付出平台，通过大量注册商户或小我私家账户犯科搭建的付出通道。

经查，“火牛”平台分工明晰，有像黄某等这样认真收放贷款，尚有专门认真贷款催债、资金池运维、App推广等业务的事恋人员。该平台认真人王某与黄某等平台焦点人员藏匿在缅甸大胆地域，剩余人员分手藏匿在海内各地。

4月25日，专案组组织来自苏州市公安局网安支队、张家港市公安局的116名警力分赴广东广州、广西北海，四川成都等地开展收网动作。4月28日清晨，在内地公安构造的协助下，各地收网抓捕同步开展，乐成抓获涉案人员72人。

经查，王某伙同两名“金主”以及大学同学袁某一起入股，开设了“火牛”第四方付出平台。“金主”认真提供运维资金，袁某认真App开拓和技能保障，王某认真日常的平台运转和事恋人员打点。自去年12月以来，王某教育团伙成员先后在越南岘港和缅甸大胆作案。

停止案发，在“火牛”第四方付出平台内注册的App商户超100家，放款记录高出20万条，涉及的网络贷款诈骗受害者高出21万余人。平台凭据1％至1．5％的比例，对每笔往来资金收取手续费。经劈头统计，王某等人已累计敛财9000多万元。

为了继承扩大战果，深挖下游犯法，专案组从资金方面切入，查扣涉案资金4000多万元。由于王某等团队焦点人员仍藏匿在缅甸大胆地域，专案组从王某等人的境内干系切入，开展劝返事情。由于经济来历被割断，加上重复地事情相同，王某、黄某以及其他4名涉案人员暗示愿意返国投案。后在相关部分的辅佐下，王某等7人顺利返国投案。