“加密造富机器”币安的监管合规逃亡之路(2)

实则不然，截至于2020年12月调查此事件期间，虽然无法从手机自带的应用商城搜索到币安交易所APP，但是通过网页浏览器的搜索，还是能顺利下载并注册成功,币安表面上公开表态不向大陆用户提供服务，但依旧允许大陆用户使用软件。还有其背后公司虽查询时已经注销，但通过天眼查可查询到名为上海比捷网络科技有限公司、上海比捷文化发展有限公司两个公司的实际控制都疑似为陈光英，也就是上海币安网络科技有限公司的实际控股人，而上海币安网络科技有限公司的曾用名正是上海比捷企业管理咨询有限公司。一个实际控股人，四个不同名字的公司，哪个是空壳，哪个又是真的，这背后的故事恐怕只有币安知道。

外部的监管

加密货币交易所一直各国监管的重点，根据一份行业内的不准确统计报告显示，整个加密资产行业内，合规交易所占比极低，合规交易所占比仅为 14%，合规已经成为主流交易所们敏感度最高的痛点。

2020年4月，币安发布公告称，已支持韩国等五个国家的用户使用本国法币购买加密货币，名单里没有中国。同年6月，央广网发文指出，此前宣称不再为中国地区用户提供服务的币安仍在提供相关服务，币安方面则回应称相关网站为测试网站，网站大部分用户来自埃及。

“比特币和其他数字和加密货币正在全球范围内提供金融交易，就像许多技术发展一样，这为美国和盟友带来了潜在的好处，但它也为寻求规避当前金融体系、损害美国利益的国家和非国家行为体提供了机会。”美国财政部部长珍妮特·耶伦也曾评价道。

不仅如此，加密经济如火如荼，原本因经济全球化而猖獗的跨国犯罪和贪污腐败问题，随着比特币等数字加密货币的普及而更加猖獗，严重危害了全球经济和金融秩序。

美国加密货币情报公司CipherTrace 的 2020 年加密货币犯罪和反洗钱报告显示，2020 年，重大的加密货币盗窃，黑客攻击和欺诈总额达到 19 亿美元，是有史以来加密货币犯罪价值的第二高年度。

2018年，日本金融厅发函警告了币安，认为没有日本有关注册的币安针对日本客户提供虚拟货币兑换业务违反日本《资金结算法》。金融厅以币安未在日本进行登记为出发点，进而对其KYC、AML等方面进行了综合评价，最终做出了警告，而警告背后其实是金融厅对保护投资者安全问题的隐忧。之后币安将总部从日本迁至马耳他。

无独有偶，2020年10月，《福布斯》刊文曝光美国联邦调查局和国税局或已启动对加密货币最大交易所之一的币安（Binance）的调查工作，文章披露该交易所通过一种精心设计的公司结构来欺骗监管机构，继而从美国加密货币投资者中秘密获取大量非法利益。该份报告的起草时间是2018年，主要的目的是让币安尽可能避免来自于美国的监管，而这份报告起名为“太极”，从这个名字的寓意也可以看出它想要达到的目的。

“太极”计划同时也制定了避免SEC监管的方案。众所周知，币安会每个季度拿出20%的利润回购自己的平台币并进行销毁，直至BNB只剩初始发行量的50%为止。2019年四月，币安悄悄修改了BNB的白皮书，把白皮书中的“拿出当季度20%的利润回购自己的平台币并进行销毁”部分改成了“销毁相当于当季度20%利润的BNB”。在“太极”文件中，币安战略计划中列出的一个最重要的目标，也许是其中一页底部插入的一项指令，其中称“太极”子公司最终还是要为母公司币安服务，当“太极”子公司的使命完成之后，币安会以一个象征性的价格收购美国业务，这样币安就能重新占据市场领导地位。