【曝光】扯“国资”大旗晟鑫资管或涉非法吸储后巨量资金裸存无监管(2)

记者通过海陵、姜堰、南通、海安、淮安等几家分公司提供的投资战报来看，国财财务宣称的《京沪高速淮安至扬州江都段JHK-JD2标段砂石采购项目》募集金额是3000万元人民币，而在这短短时间内，这几家分公司募集的资金已经达到了2000多万元。

(国财财务旗下分公司 部分投资战报)

“投资就是购买债权，首先是签订一式两份合同，甲方是我们晟鑫资产管理有限公司，乙方是你们投资人，签订好合同后，国财财务总部一份，你们投资人留一份。”

“投资打款方法分为两种，一是手机银行转账到晟鑫资产公司的对公账户里，二是在我们这里刷晟鑫资产的POS机，款项是刷入我们公司注册的晟鑫资产管理有限公司。”

(收益权转让及回购协议、晟鑫资产收款POS单)

“两种打款模式的收款方都是晟鑫资产管理有限公司，公司收到投资款后，总部大概10到15天左右会给你寄一份收款确认书。”

“在投资安全这方面，如果项目资金拖了，我们公司会先行垫付客户资金，就等于项目出现问题，我们公司总部会全程兜底担保，并且公司拿出1.6亿元的大楼作为担保。”

“其实这个在金融行业是不合规的，不过这些都是大客户要求，公司等于给客户一个定心丸。”淮安区理财经理告诉记者。

(承诺不动产连带担保、晟鑫资产收款确认书)

记者根据POS单上的信息，致电了深圳银盛支付和上海富友支付两家公司，两家工作人员均表示：“ 我们只是第三方支付公司，主要的业务是代收代付，办理POS机。公司没有资金监管和存管的业务。”

股权关系错综复杂 收款单位无吸储资质

合同中显示和业务经理提到的晟鑫资产、德华商业、江苏中亘建材等公司、虽然表面上都是独立的法人，从法律层面上来讲是独立的，但通过国家公示系统显示，这些公司后靠的还是国财财务，都是和国财财务的实际控制人有着错综复杂的关系。

合同收款方(产品发行方)晟鑫资产管理有限公司在2020年7月22日由前法人王鹏飞变更为孙朦朦，融易资讯网（www.ironge.com.cn），而王鹏飞同时也是此次融资项目的(采购供应方)江苏中亘建材商贸有限公司的法定代表人，而且该公司的股东程秋月同时也是江苏中亘商业管理有限公司的法人。

中亘商业公司监事张国忠同时也是融资合同中居间方江苏德华商业管理有限公司的股东。

晟鑫资产公司现法人孙朦朦还是国财财务公司之前发售的债权收益权转让项目收款方宏融商业保理(深圳)有限公司的现任法人。

中亘建材前股东章小霞也是国财财务公司之前发售的债权收益权转让项目收款方江苏工匠防水工程公司的前法人。

通过工商关系，仔细捋一捋,着实让人担心,融资项目的采购供应方、产品发行方、居间方、担保方，正如门店业务经理向记者所述，这些公司都是由国财财务实际控制人在背后掌控着。

企业公示系统明确了晟鑫资产管理有限公司的经营范围为：资产管理、投资管理、股权投资、创业投资、创业投资管理、投资咨询(非证券类业务)、私募基金管理，企业管理信息咨询、商务信息咨询、经济信息咨询、(未经金融监管部门批准,均不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务)。

(宣称作为抵押担保的办公大楼)

3月10日，记者根据业务经理提供的地址，记者来到了广陵区。