【曝光】扯“国资”大旗晟鑫资管或涉非法吸储后巨量资金裸存无监管

近期，有读者向本报反映，国财(江苏)财务管理有限公司(下简称“国财财务”)以投资“企业应收账款收益权转让及回购”为名，在江苏开设多家分公司及门店，向社会不特定人群进行公开集资，承诺保本保收益。投资人资金通过POS机刷到由自己注册的商业保理公司或有关联的旗下子公司账户里，资金无监管且流向不明，涉嫌非法集资，记者随即展开了走访调查。

(收益权转让及回购协议、中海商业保理收款POS单)

读者反映称，“早期，我从该集团旗下分公司门店购买了一份《国道改扩建及安全生命防护工程央企应收账款收益权转让及回购协议》，现场签订了合同，并用店里的上海富友POS机把钱刷入了一家名为《中海商业保理(深圳)有限公司》(下称：中海保理)的账户里，公司总部承诺保本保收益，并用公司自己的大楼作为项目兜底担保，并到期回购。”

通过国家企业公示系统查询可以发现，国财(江苏)财务管理有限公司法人谢小平。

公司经营范围为财务管理及咨询等。而收款方中海保理的经营范围是非银行融资类的保付代理等(不得从事证券投资活动;不得以公开方式募集资金开展投资活动、不得从事公开募集基金管理业务等)，且两家公司的法人同为谢小平。

(晟鑫资管采购项目投资预期收益表)

通过对国财财务淮安等几家分公司走访，国财财务目前的融资项目为《京沪高速淮安至扬州江都段JHK-JD2标段砂石采购项目》。

投资人的资金，主要投向于晟鑫资产管理有限公司(下称晟鑫资产)持有的京沪高速淮安至扬州江都段改扩建工程主体施工JHK-JD2标段砂石采购项目。

(承诺到期支付本息溢价回购债权)

资料显示，原始转让方是江苏中亘建材商贸有限公司，原始受让方是晟鑫资产管理有限公司，基础合同应收账款金额为4325多万元，本次募集金额是3000万元。

投资期限到期，晟鑫资产管理有限公司直接支付投资人本息，溢价回购债权。

谎称扬州国资背景 旗下分公司大量吸储

淮安分公司理财经理表示：“我们公司之前是私营公司，做的都是国企、央企的市政工程。”

“现在主要做的是扬州这边的市政工程，去年扬州市政府入股20%到我们国财公司，就等于我们公司现在属于城投中心的，政府性质的融资。

(业务经理向投资人宣称的融资牌照)

“扬州市政府要求我们公司成立了晟鑫资产管理有限公司(下称晟鑫资产)，并办理了金融融资牌照。我们做金融的，国家要求必须有金融牌照和融资许可，晟鑫资管就是我们的牌照。”

“江苏德华商业管理有限公司是我们国财旗下的子公司，在此次融资项目中起到一个居间方作用，金汇公司其实也是我们国财财务的。”

“江苏中亘建材商贸有限公司也是我们国财财务旗下的子公司，江苏中亘建材作为此次项目的砂石采购供应商，向江苏长江砂石有限公司提供砂石而形成的总价4325.9万元人民币应收账款，并形成债权收益转让及回购。”

“此次募集金额为3000万元人民币，此次投资以5万元人民币起投，超过部分按照1万元整数倍递增。受让期限为6个月产品为到期一次性付息，受让期限为12个月、24个月产品分为按季付息和到期一次性还本付息。”

资金入公司账户无监管 资金挪用风险系数高