养老诈骗典型案例：虚构项目吸引投资 解冻资产为幌施诈

　　为进一步常态化开展打击整治养老诈骗工作，努力提升人民群众获得感、幸福感、安全感，持续深化养老领域相关行业的治理，加强对广大群众特别是老年人的宣传教育，重庆市高级人民法院近日发布养老诈骗典型案例，《法治日报》记者对部分案例进行梳理，以期通过以案释法，进一步提高相关群体的法律意识，保障老年人合法权益，为广大老年人创造安享幸福晚年的良好社会法治环境。

　　虚构项目吸引投资

　　集资诈骗获刑罚金

　　□ 本报记者 　战海峰

　　□ 本报通讯员 田丹

　　2016年，张某先后设立包括鑫达润泽公司在内的多家公司。2017年7月至2021年11月，张某利用其实际控制的公司在重庆、四川多地从事不法集资活动。其间，张某安排路某担任鑫达润泽公司总经理，负责鑫达润泽公司及分公司和关联公司的日常经营管理工作。张某、路某安排丛某、徐某、邓某等人(另案处理)担任各分公司及关联公司负责人，在各分公司及关联公司采取基本相同的经营模式，即设立客服部、销售部等部门并招聘工作人员，在未获得相关部门批准的情况下，以销售复制画为幌子，主要面向老年人群体等社会公众宣传投资复制画，承诺购买复制画可以享受一定比例的折扣优惠，在投资期内可以按月领取折扣款，投资到期后可以原价回购复制画，实施变相吸收公众资金的行为。

　　张某、路某等人不法集资后，所吸收的资金并未用于正常的生产经营活动，而是用于支付集资参与人的本息(来源于所吸收的资金)。经查，张某实际控制的前述公司共计向9000余名集资参与人吸收资金10亿余元，造成6000余名集资参与人资金损失3亿余元。

　　重庆市第五中级人民法院以遭告人张某、路某犯集资诈骗罪，分别判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产和有期徒刑十五年，并处罚金200万元。责令二遭告人共同退赔集资参与人全部经济损失。遭告人不服提起上诉，重庆市高级人民法院二审维持原判。

　　承办法官表示，本案系重庆市开展打击整治养老诈骗专项行动以来，涉案金额最大、遭骗人数最多的案件，由全国打击整治养老诈骗专项办交办、重庆市专项办挂牌督办。遭告人以投资复制画为噱头，利用老年人欠缺艺术品投资知识，以高额返利为诱饵在川渝等地区实施诈骗，年满60周岁的老年人占集资参与人总数的73.9%。案件生效后，人民法院向调查机关、市场监管部门发送司法建议，敦促加大追赃挽损和市场监管力度。在案件执行阶段，针对集资参与人分布川渝两地的特殊情况，法院牵头开展川渝联动，统筹推进退赔款项的归集和集中发放，尽全力追赃挽损，守护好老百姓的“养老钱”。

　　解冻资产为幌施诈

　　护老权益退赃退赔

　　□ 本报记者 　战海峰

　　□ 本报通讯员 李霖杰

　　2013年至2019年，郑某某虚构他人有68.3亿美元的“民族资产”，委托自己办理资产解冻手续，解冻后可以获得国家奖金的事实，以办理解冻手续需要路费等费用为由，骗取胡某某、蔺某某等6名老年人共计176000元。郑某某遭抓获后，其亲属代为退赔遭害人胡某某、梅某某等5名遭害人损失共计104000元。

　　重庆市涪陵区人民法院以郑某某犯诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金15000元;责令退赔遭害人经济损失。郑某某不服一审判决，提出上诉，重庆市第三中级人民法院二审裁定驳回上诉，维持原判。

　　承办法官表示，本案系一起以“民族资产解冻”为幌子，诈骗老年人财物的典型案例。该类犯罪主要表现为，遭告人打着“国家”“民族”的旗号，编造所谓的“民族资产解冻”虚假项目，甚至伪造印章证件等，谎称支付“解冻费”“路费”等费用即可获得诱人的回报，诱骗老年人投资。人民法院在坚持依法严厉打击此类犯罪的同时，积极运用认罪认罚从宽制度，引导遭告人主动履行退赃退赔义务。

　　承诺代办廉租资质

　　判刑罚金赔偿损失

　　□ 本报记者 　战海峰

　　□ 本报通讯员 赵麒君

　　2020年12月，李某某向老熟人张大爷声称，只要交点“好处费”，即使不符合廉租房申请资质，也可以通过“特殊渠道”代为办理房屋租赁证，并声称他们共同的熟人徐大爷、余大爷正是通过“特殊渠道”才住进了廉租房。面对如此福利，张大爷动了心，便取出1万元现金交给李某某去“运作”，但交完钱后却迟迟未收到入住廉租房的消息。察觉遭骗后张大爷于2021年3月前往公安机关报案，李某某于2021年7月29日遭公安机关抓获归案。