揭秘电信网络诈骗案件三个关键节点！把电诈套路看清楚

　　电信网络诈骗犯罪,严重危害人民群众合法权益,影响经济社会健康发展,人民群众深恶痛绝。连日来,随着电影《孤注一掷》的热映,电信网络诈骗犯罪又一次引发全社会关注。打防结合,预防为先。实践证明,通过群防群治着力构建全民防诈反骗新格局,有利于最大限度预防和减少案件发生。为此,编辑部精心挑选了江苏、上海、山东检察机关办理的三起电信网络诈骗犯罪案件,梳理此类案件中犯罪分子诱骗当事人上当的三个关键节点,帮读者——

　　擦亮双眼,把电诈套路看清楚

　　套路:“大师”指导高额收益

　　“小宇”诈骗团伙内部分为“打野组”“开发组”“老师组”。“打野组”负责在社交平台上寻找合适的“客户”,并添加其微信,“杨红”便是“打野组”为了寻找客户精心打造的“白富美”人设。

　　炒股“大师”的连环局

　　2020年底,居住在江苏省太仓市的王先生报案称,自己在外汇交易平台“MetaTrader 4”(下称“MT4”)上投资的1200余万元无法提现。经过深入侦查,一个分工明确、人员众多的境外诈骗犯罪集团逐渐浮出水面。

　　经江苏省太仓市检察院提起公诉,法院以诈骗罪依法判处朱某等20名遭告人十三年至三年不等有期徒刑。近日,该院以涉嫌诈骗罪对帮助该诈骗犯罪集团“洗钱”的林某提起公诉,目前该案尚在法院审理阶段。

　　王先生是一家制造公司的负责人,平日里喜欢炒股。2020年9月的一天,他在某社交平台的一个炒股推荐视频下面留了言,没多久一个叫“杨红”的女人关注了他的抖音账号,并私信与他聊天。

　　2020年10月,“杨红”告诉王先生自己遇到了一个投资大师,她可以将其拉到大师建立的内部交流群里,每周一至周五群里会发送直播平台链接,大师会直播讲授炒股操作方法、近期行情分析,还会分享推荐股票。王先生当即便同意了,进群后,100人的群里有不少股民在聊天,一个微信名为“电器批发有限公司”的股民在群中派发大额红包,称“跟着李老师又赚钱了”。

　　李老师就是“杨红”口中的投资大师。听了几次直播课后,王先生按照李老师的推荐买的几只股票都涨了,对李老师也越来越信服,还添加了李老师的微信,常常私下向李老师请教投资问题。

　　直播了一周后,李老师告诉学员们:“股票现在不好做,我最近在‘MT4’平台上炒黄金,黄金对接国际市场,从公平公正、国际化的角度来讲,应该投资黄金。大家有兴趣可以试试。”

　　此后的一段时间,投资群里常常有学员发送炒黄金的高额收益截图,王先生也心动了。他在网上查了下,“MT4”平台是外汇市场常用的交易软件,便放下了谨防,根据李老师发送的链接在手机上下载了“MT4”App,联系平台客服进行了注册登记、开户和充值。

　　刚开始王先生只充值了30万元左右,但在李老师的保证和推荐下,他不仅将自己的股票全部取出,甚至还和亲朋好友借了巨款,在短短18天内累计向平台充值了1262万余元。2020年底,王先生发现账户内的钱无法提现,才意识到自己遭骗了。

　　经查,诈骗王先生的是一个刚成立不久的境外诈骗犯罪集团。2020年7月,朱某与“校长”“海哥”(均在逃)共同出资,买下了缅甸老街的某个园区,雇用境外武装势力提供保护,并通过投资“招募”诈骗项目,为其提供场地和启动资金。

　　据了解,该诈骗犯罪集团采取“公司化”运营模式,组织架构清晰,层级分工明确。朱某等出资人作为老板不用参与究竟诈骗,但会从诈骗所得总额中抽取提成。每个诈骗团伙都有究竟的负责人,负责人下面设有多名小组长,小组长又管理着多名组员。除了负责实施诈骗的人员,还有专人负责纪律管理、后勤、养卡、财务、洗钱等。

　　诈骗王先生的便是该集团招募的“小宇”诈骗团伙。“小宇”诈骗团伙专门负责实施“MT4”炒黄金诈骗项目,内部分为“打野组”“开发组”“老师组”。“打野组”负责在社交平台上寻找合适的“客户”,并添加其微信,“杨红”便是“打野组”为了寻找客户精心打造的“白富美”人设。“开发组”负责将客户诱导至讲师的直播间内观看直播,并在微信群里大力吹捧讲师,王先生所在的微信群中除了自己,其他均为诈骗分子操控的微信账号。“老师组”负责对客户进行洗脑,将客户骗至“小宇”租赁的山寨“MT4”平台内开户、充值。因为山寨软件与正规App非常相似,因此遭害人都对该软件的正规性深信不疑,直至无法提现后才会发现不对。

　　除了“小宇”诈骗团伙实施的炒黄金诈骗项目外,该集团还招募了其他团伙实施网购退款诈骗、股票配资诈骗等项目。每个团伙每周还会召开组长会议,讨论诈骗过程中遇到的问题,研究诈骗的节奏、策划等内容,还会研读股评文章等。此外,该集团还有专人担任总策划,将开会时提出的诈骗方法、策略,汇总做成文案发给组员,确保实施诈骗时做到统一。