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高管几乎全被罚!贵州银行连收23张罚单,所为何事?

2021-04-10 03:03:53来源: 新浪财经

文章导读
高管几乎全被罚!贵州银行连收23张罚单,所为何事?...

  2021年一开年,贵州银行就以频繁受罚引发关注。  

  据统计,一季度银保监会共对贵州银行开出23张罚单,该行包括总行在内的多层级机构均被罚款,且包括刚刚辞任的原董事长李志明、现任行长许安以及多名副行长在内的15名责任人同被处以警告或罚款,融易资讯网(www.ironge.com.cn),处罚金额总计500万元。  

  从处罚案由来看,监管不仅认定贵州银行存在诸如大额风险暴露管理整体缺位、股权管理混乱等管理层面的问题,还点名该行具有理财产品相互调节收益、违规借助通道发放委托贷款等具体业务违规。  

  2019年12月30日,贵州银行在香港联交所挂牌上市。然而从监管指出的问题来看,跻身上市行并未能让贵州银行“御风而行”,反而陷入“上市即巅峰”的质疑之中。  

  贵州银行近期发布的2020年业绩报告显示,该银行多项盈利能力指标下滑,平均总资产回报率较上年的0.95%下滑至0.85%,近三年净利差在2019年的小幅回升后再度下降,至2.44%。截止4月1日收盘,贵州银行港股股价收于2.620港元/股,年内股价跌幅为4.73%。  

  一季度收23张罚单  

  贵州银行是以遵义、安顺、六盘水三家城商行为基础合并重组设立的省级地方法人金融机构,成立于2012年10月11日,注册地、总部设在贵州省省会贵阳市。2019年12月30日,贵州银行在香港联交所挂牌上市。  

  今年一月,贵州银行原董事长李志明因工作变动辞任,目前该行行长许安临时代行董事长职责。据贵州银行官网,该行设有总行、贵阳管理部、以及遵义、安顺、黔南等8家分行。  

  据新浪金融研究院统计,今年一季度,银保监会共对贵州银行开出23张罚单,被罚机构包括贵州银行总行、黔南分行、黔西南分行、六盘水分行、遵义分行、安顺分行,以及贵阳管理部下属的贵阳友谊支行。  

  换言之,除总行、贵阳管理部下属支行被罚之外,目前贵州银行8家分行中有6家都在一季度被监管开出了罚单。

  

罚单明细?新浪金融研究院根据被罚内容归类整理

  罚单明细 新浪金融研究院根据被罚内容归类整理  

  具体来看,贵州银行被罚的案由可谓“所涉甚广”,不仅包含了公司治理层面的问题,也包含了理财业务、线上消费贷等近年中小银行屡屡踩线的具体业务问题。  

  具体来看,贵州银行因“逆程序调整内部机构设置,理财产品相互调节收益、部分理财投资业务不审慎;同业授信流于形式、部分同业业务不审慎;违规借助通道发放委托贷款,资金用于限制性领域”,被罚款110万;因“大额风险暴露管理整体缺位;股权管理混乱,未按规定进行股权质押;关联交易管理薄弱,向关系人(关联方)发放信用贷款”,被罚款120万。  

  具体到原董事长李志明和行长许安,被罚的原因分别为“对逆程序调整内部机构设置问题负有直接领导责任”和“对理财产品相互调节收益问题负有直接领导责任。”  

  值得一提的是,在不久前发布的2020年度报告中,许安致辞道:“我们坚定不移推进转型发展……成功打造理财业务和交易银行业务两条‘亿元级’中收产品线……理财产品销售量和余额创历史新高。”  

  此外数据显示,贵州银行2020年手续费及佣金净收入较上年增长283.05%,非息收入占比提升至10.01%,较年初提升2.21个百分点。光鲜的数据与监管的点名前后脚“现身”,不由得令人质疑这一成绩究竟有多少“含金量”。  

  高管几乎全被罚  

  需要指出的是,除了原董事长和现任行长被罚以外,贵州银行高管层在这批罚单中几乎“全部中枪”。副行长李涛、柴柏林(3月22日因工作原因辞任)、吴帆和董事会秘书周贵昌均在被处罚人之列。

  

  图片来源:贵州银行2020年年报  

  具体来看,监管对贵州银行个人线上消费贷开出了40万元罚单,具体案由是内控机制不健全、资金监控不力。因这一业务被罚的还有李涛、朱光豪。年报信息显示,李涛为贵州银行副行长,自2018年9月就任,公开信息显示,李涛还曾任贵州银行遵义分行行长。  

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