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多家银行年报出炉 重点目标齐指财富管理

2021-03-27 22:00:33来源: 中国经营报

文章导读
多家银行年报出炉 重点目标齐指财富管理...

  3月26日,包括工行、建行、交行、光大银行、中信银行、浦发银行在内的多家上市银行发布了2020年“成绩单”,总体来看,总资产和净利润均有所增长,资产质量较为稳定。

  《中国经营报》记者注意到,2020年,多家银行零售业务贡献突出,发力财富管理业务成为未来重点工作。在分析人士看来,随着我国国民财富迅速增长,现阶段财富管理业务规模可观,客户数量庞大,有较大发展空间。在此背景下,轻资本消耗的财富管理业务成为商业银行的转型方向之一。

  资产、营收稳步增长

  3月26日,交通银行发布2020年度经营业绩。报告期内,集团实现净利润(归属于母公司股东)782.74亿元,同比增长1.28%;资产总额达人民币10.70万亿元,较上年末增长8.00%。

  浦发银行2020年度报告显示,报告期末集团资产总额7.95万亿元,较上年末增长13.48%;报告期内营业收入1963.84亿元,同比增长2.99%。在资产质量方面,截至2020年末,该行不良贷款率1.73%,较上年末下降0.3个百分点。

  光大银行2020年年报显示,该行2020年实现营业收入1424.79亿元,同比增长7.28%,实现净利润378.24亿元,同比增长1.26%。

  中信银行的年报显示,报告期内,集团实现营业收入1947.31亿元,较上年增长3.81%;其中实现利息净收入1505.15亿元,较上年增长2.44%;实现非利息净收入442.16亿元,较上年增长8.75%;实现拨备前利润1408.46亿元,较上年增长5.27%。

  “财富管理”成热词

  值得注意的是,在2020年,多家银行的零售业务贡献突出,“财富管理”成年报热词。

  招商证券银行业廖志明团队指出,当前国内经济增长动力从投资逐渐向消费过渡,银行业发展与经济结构密切相关,零售银行是未来方向;而零售银行业务中,财富管理将是重中之重。此外,财富管理作为重要的中间业务,有利于商业银行降低息差依赖。

  从各家银行公布的数据来看,以交行为例,在财富管理方面,2020年末集团管理的个人金融资产(AUM)规模近3.9万亿元,较上年末增长13.04%,增幅创近年新高;理财、基金、保险、信托等财富管理产品规模增量同比提升24.40%,在零售AUM增量中占比63.94%,成为AUM增长新引擎。

  浦发银行年报也显示,截至2020年末,浦发银行零售客户总数达到1.18亿户,管理个人金融资产余额(含市值)达3.13万亿元。个人存款余额达到9390亿元。基金代销业务保有规模突破1500亿元。

  未来,浦发银行还将在三方面发力财富管理业务:一是在产品管理、渠道运营、智慧营销、风险管理等方面,已实现智能数字化全流程管控;二是聚焦全景银行探索客户经营新模式,加大金融服务向客户场景的延伸,提供特色化优质金融服务;三是聚焦与头部公司开展合作,强化集团多牌照协同,推动基金、信托、保险等代销业务,助力客户实现财富持续稳健增长。

  光大银行方面也提出,建立了以零售为核心的财富管理指标体系,在人力资源、信贷资源、财务资源等方面加大财富管理转型支持力度。年报显示,2020年末该行零售存款8055亿元,较上年末增加984亿元,增长13.9%。在零售存款快速增长的同时,零售AUM也实现持续较快增长,增长12.4%。

  中信银行发布2020年年报显示,该行2020年零售营业净收入796亿元,同比增长12%,在全行净营收占比达41%。中信集团副总经理、中信银行副董事长、行长方合英表示,中信银行将加大对零售业务的资源投入,将财富管理打造为三大优势业务之一。中信集团已明确提出,打造集团统一的财富管理品牌,提高集团在财富管理领域的综合竞争力。2023年零售要成为中信银行打造价值银行主力军,成为盈利第一大板块;个人客户数达到1.5亿户,零售营收及资产规模较2019年底实现翻番增长。

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