中证报联合中欧基金等机构发布《中国基金投资者获得感洞察报告》

3月17日，“2023中国基金业投教创新论坛”在北京举行。会上，《中国证券报》牵头组建的基金业投教联盟(以下简称“投教联盟”)正式成立，中欧基金作为首批联盟成员加入。论坛同期还发行了由《中国证券报》联合中欧基金等各家基金公司共同撰写的《中国基金投资者获得感洞察报告(2022)》(以下简称《报告》)。

作为实现普惠金融的重要工具之一，基金行业承载着帮助超7亿投资者实现财富保值增值的重任，如何提高基民获得感成为行业广泛关注的一项重要课题。在中欧基金董事长窦玉明看来，提升基民“获得感”，需要基金公司、投资顾问、渠道等多方共同协作努力。“基金公司应该加强与投资顾问方和渠道方的合作，投资顾问方可以帮助我们更好地了解客户最实际的需求，渠道方则可以提供更清晰的客户画像。只有与各方加强合作，我们才能根据客户的实际需求提供更有针对性的服务。”窦玉明在论坛上表示。

据悉，本次投教联盟的成立，旨在联合媒体、基金公司、销售机构以及投顾机构，以专业理性的态度不断产出高质量的投教内容，普及基金知识、传播正确的投资理念，提升基民获得感，为普惠金融和共同富裕作出应有的贡献。

值得关注的是，当天发布的《报告》基于详实的数据分析和理论基础，深刻剖析了基金行业在满足投资者获得感中的短板和不足，并展现了机构对提升投资者获得感的积极探索和尝试，为基金行业与投资者利益共进步、同提升的美好蓝图提供了路径指引。

《报告》指出，提高投资者获得感，投资者教育任重道远。我国基金投资者数量众多、受教育程度不均衡、对净值化产品了解较少等因素，是造成“基金赚钱基民不赚钱”的重要成因之一，也直接影响了基民获得感。投资者教育能有效帮助投资者正确认识市场、改善投资者行为偏差、理性参与交易、提升投资体验，是解决这一困境的有效途径。

立足长期视野，投资者教育对基民的影响如春起之苗，不见其增，日有所长。这些影响主要表现在投资者的决策行为上。《报告》统计数据显示，随着投教工作的持续深入，投资者持有单只公募基金的平均时间越来越长，能够“管住手”、“拿得住”基金；越来越多投资者懂得“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，逐渐选择持有不同类型的基金进行资产分散配置；此外，定投用户数量和人均定投金额均出现了显著增长，融易新媒体，证明投资者选择更聪明的“定投策略”的意愿在不断提高。这些良好变化均显示出投教工作对投资者的决策行为提供了切实有益的帮助。

作为深耕投教工作的基金公司之一，中欧基金始终致力于以“长期主义”精神开展投教陪伴工作，通过打造投资者教育基地、推出副品牌“中欧陪伴+”等一系列投教活动，用创新易懂的投教方式，在售前、中、后各个触点里帮助投资者学习知识、防范风险。在公募基金蓬勃发展的时代浪潮中，中欧基金将继续为推进基金投教事业贡献力量，促进行业长远发展。

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