厚植绿色金融底蕴 上海银行打出哪些“组合拳”？| 绿金专题

《投资者网》汤巾

随着“双碳”目标号角吹响，商业银行纷纷将绿色金融作为支持实体经济的新赛道，以金融力量守护绿水青山。

6月中旬，首个以碳中和为主题的博览会——“上海国际碳中和技术、产品与成果展览会”（以下简称“碳博会”）拉开帷幕。

作为当地法人银行，上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”，601229.SH）于6月12日亮相碳博会，与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心、申能碳科技公司共同推出上海市首个绿色普惠担保贷款产品，并且与上海市节能协会、上海市能效中心共同创立“绿色金融实验室”，成为业内瞩目的一大焦点。

在活动现场，上海银行还发布《2022年度环境信息披露报告》，详尽阐述了该行绿色发展战略和成效。自2020年以来，该行从顶层设计、产品体系、管理配套、运营优化等方面着手加快布局，完善各项体制机制建设，做大业务规模和客户数量，绿色贷款规模增长超6倍。

打造绿色金融品牌

在碳达峰、碳中和目标的引领下，上海银行坚持贯彻绿色发展理念，将绿色金融提升至战略高度，探索绿色低碳的可行路径，从业务拓展和自身运营两方面同步发力，打造具有鲜明绿色特征的精品银行。

自2021年11月发布“绿树城银”绿色金融品牌以来，上海银行迭代升级“绿色金融+”产品服务体系，形成了“绿惠万企”“绿联商投”“绿融全球”“绿享生活”四大支柱产品类别。

2022年，该行持续推进产品创新，加大对清洁能源、节能环保等绿色领域直接融资支持，为客户及其产业链提供一站式、全方位的绿色投融资服务。

比如，上海银行成功投放首单整区推进分布式光伏项目贷款，该笔业务用于杭州市临平区的整区推进分布式光伏改造项目屋顶光伏电站建设，授信总额5.6亿元，期限10年。

同时，围绕新技术、新工艺、新材料、新装备、新能源等新兴领域，上海银行为产业内的制造型企业提供一揽子综合金融服务方案，助力企业加快实现关键技术突破和成果转化，推动绿色低碳产业集群式发展。

去年，该行与江苏省某地龙头制造业企业签署战略合作协议，并为其旗下再生纤维研发生产公司提供12亿元绿色信贷支持，助力集团低碳产业布局。

此外，上海银行还结合绿色企业发展全生命周期，持续完善绿色产业链服务，综合运用“股债贷投”各类投融资产品，为绿色低碳企业提供综合金融服务，2022年内落地多项绿色首单业务。

当年2月，由上海银行主承销并投资的深圳市永联科技公司2022年度第一期绿色债权融资计划成功发行，创下新能源汽车行业绿色债融全国首单。项目融资人为深圳地区新能源充电行业民营制造企业，债券募集资金3000万元，用于充电桩、充电模块等节能环保绿色电源产品的研发制造。

绿色信贷提质增效

近年来，上海银行加快推动绿色金融创新，结合自身资源优势推出符合绿色产业融资需求特点的产品和服务。

2022年，上海银行推出年度绿色金融专项授信政策，既要支持绿色企业发展，也要支持碳密集型行业低碳转型需求，着力打造绿色金融特色产品与服务。

从绿色投融资整体情况来看，截至2022年末，该行绿色贷款余额653.7亿元，融易新媒体，较上年末增长116.38%，其中清洁能源产业贷款余额143.15亿元，较上年末增长123.92%；绿色贷款客户1270户，较上年末增长148.05%。绿色贷款不良贷款率0.04%。

2022年绿色贷款增速和清洁能源产业贷款增速均高于该行各项贷款增速，实现了人民银行“两个不低于”的目标要求。绿色贷款主要投向基础设施绿色升级、清洁能源产业、节能环保产业，余额占比79.15%。从区域上看，集中在长三角区域，余额占比77.31%。

绿色债券方面，截至2022年末，上海银行绿色债券投资余额136.93亿元，增速46.46%；当年承销绿色债券54.55亿元，排名城商行首位。 

在上海银行所支持的绿色信贷项目中，其重点针对分布式光伏、合同能源管理、建筑节能改造、生态长廊建设、污水处理、综合管网建设等六大典型绿色行业，专题开展分析及环境效益核算。

以该行支持的宁波地区某汽车工厂屋顶分布式光伏发电项目为例，该分布式光伏项目装机容量0.9MW，年平均发电量可达89.45万KWh，项目作为电网的补充电源，可减少区域对于传统能源的依赖，助力优化能源结构。经测算，报告期内本行对该项目的贷款每年可实现节约标准煤11.78吨，减排二氧化碳26.98吨，减排二氧化硫0.03吨，减排氮氧化物0.01吨。