保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定公开征求意见(5)

　　第四十三条 保险公司出现下列情形之一的，银保监会及其派出机构可以视情形责令其限期整改，要求保险公司或者直接负责的董事、监事、高级管理人员作出书面说明，对其进行监管谈话、出具监管意见，或对其作出监管措施决定：

　　(一)频繁变更高级管理人员，对经营造成不利影响；

　　(二)未按照本规定履行对高级管理人员的任职管理责任；

　　(三)银保监会规定的其他情形。

　　第四十四条 银保监会及其派出机构记录并管理保险公司董事、监事和高级管理人员的以下信息：

　　(一)任职资格申请材料的基本内容；

　　(二)保险公司根据本规定第三十四条、第三十八条规定报告的情况；

　　(三)与该人员相关的风险提示函、监管谈话记录、监管意见、监管措施决定；

　　(四)离任审计报告；

　　(五)受到刑罚和行政处罚情况；

　　(六)银保监会规定的其他内容。

　　第四十五条 保险公司董事、监事或者高级管理人员涉嫌重大违纪或重大违法犯罪，被监察机关、行政机关立案调查或者司法机关立案侦查的，保险公司应当暂停相关人员的职务。

　　第四十六条 保险公司出现下列情形之一的，银保监会及其派出机构认为与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员不宜继续履行职责时，可以在调查期间责令保险公司暂停相关董事、监事或者高级管理人员职务：

　　(一)偿付能力严重不足；

　　(二)涉嫌严重损害被保险人的合法权益；

　　(三)未按照规定提取或者结转各项责任准备金；

　　(四)未按照规定办理再保险；

　　(五)未按照规定运用保险资金。

　　第四十七条 保险公司在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，银保监会及其派出机构可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取以下措施：

　　(一)通知出境管理机关依法阻止其出境；

　　(二)申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。

　　第五章 法律责任

　　第四十八条 隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，银保监会及其派出机构不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。

　　第四十九条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由银保监会或其派出机构撤销核准该董事、监事或者高级管理人员任职资格的行政许可决定，并在3年内不再受理其任职资格的申请。

　　第五十条 保险公司或者其从业人员违反本规定，由银保监会及其派出机构依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由银保监会及其派出机构责令改正，予以警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。

　　第六章 附 则

　　第五十一条 保险集团公司、保险控股公司、再保险公司、政策性保险公司和一般相互保险组织董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和银保监会另有规定的，适用其规定。

　　第五十二条 外资独资保险公司、中外合资保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和银保监会另有规定的，适用其规定。

　　第五十三条 保险公司依照本规定报送的任职资格审查材料和其他文件资料，应当用中文书写。原件是外文的，应当附中文译本。

　　第五十四条 本规定所称“日”指工作日。

　　本规定所称“以上”“以下”，除有专门解释外，均包括本数。

　　第五十五条 本规定由银保监会负责解释。本规定施行前发布的规章、规范性文件内容与本规定不一致的，以本规定为准。

　　第五十六条 本规定自20XX年X月X日起施行。《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令〔2010〕2号，根据保监会令〔2014〕1号第1次修改，根据保监会令〔2018〕4号第2次修改)和《保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试管理暂行办法》(保监发〔2016〕6号)同时废止。