保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定公开征求意见(3)

　　(七)因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年；

　　(八)担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

　　(九)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

　　(十)个人所负数额较大的债务到期未清偿；

　　(十一)申请前1年内受到银保监会或其派出机构警告或者罚款的行政处罚；

　　(十二)因涉嫌严重违法违规行为，正接受有关部门立案调查，尚未作出处理结论；

　　(十三)受到境内其他行政机关重大行政处罚，执行期满未逾2年；

　　(十四)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录的；

　　(十五)银保监会规定的其他情形。

　　第二十六条 保险公司被整顿、接管期间，或者出现重大风险时，负有直接责任的董事、监事或者高级管理人员，在被整顿、接管或者重大风险处置期间，不得到其他保险公司担任董事、监事或者高级管理人员。

　　第三章 任职资格核准

　　第二十七条 保险公司董事、监事和高级管理人员需要进行任职资格核准的，保险公司应当在内部选用程序完成后，及时按要求向银保监会或其派出机构提交任职资格申请及相关材料。保险公司及其拟任董事、监事和高级管理人员应当对材料的真实性、完整性负责，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

　　保险公司在决定聘任董事、监事和高级管理人员前，应对拟任人员进行必要的履职调查，确保拟任人员符合相关规定。

　　第二十八条 保险公司董事、监事和高级管理人员需要进行任职资格核准的，保险公司应当向银保监会或其派出机构提交下列申请材料：

　　(一)任职资格核准申请文件；

　　(二)银保监会统一制作的任职资格申请表；

　　(三)拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件；

　　(四)接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱、反恐怖融资义务承诺书；

　　(五)拟任人最近三年曾任金融机构董事长或高级管理人员的，应当提交其最近一次离任审计报告或经济责任审计报告；

　　(六)银保监会规定的其他材料。

　　第二十九条 保险公司拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当由本人提交两年内工作情况的书面说明，并解释更换任职的原因。

　　第三十条 银保监会或其派出机构在核准保险公司拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格前，可以向原任职机构核实其工作的基本情况。

　　第三十一条 银保监会或其派出机构可以对保险公司拟任董事、监事和高级管理人员进行任职考察，包括下列内容：

　　(一)进行保险法规及相关知识测试；

　　(二)通过谈话方式，了解拟任人员的基本情况和业务素质，如对公司治理、业务发展、法律合规、风险管控等问题的理解把握，对拟任人员需要重点关注的问题进行提示；

　　(三)银保监会或其派出机构认为应当考察的其他内容。

　　任职考察谈话应当制作书面记录，由考察人和拟任人员签字。

　　第三十二条 银保监会及其派出机构应当自受理任职资格核准申请之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。20日内不能作出决定的，经本机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。

　　决定核准任职资格的，应当颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。

　　第三十三条 已核准任职资格的保险公司董事、监事和高级管理人员，任职符合下列情形的，无须重新核准其任职资格，但任职中断时间超过一年的除外：

　　(一)在同一保险公司内调任、兼任同级或者下级机构高级管理人员职务；

　　(二)保险公司董事、监事转任同类保险公司董事长以外的董事、监事；

　　(三)在同类保险公司间转任同级或者下级机构高级管理人员职务。

　　调任、兼任或转任的同级机构职务为董事长或总经理的，应当重新报经银保监会或其派出机构核准任职资格。