蛋糕里藏万元现金，隐秘圈套怎么防

蛋糕里藏万元现金,隐秘圈套怎么防

公安机关打防并举提醒群众勿做电诈“工具人”

“高价收购闲置银行卡、手机卡”“高薪兼职轻轻松松”“兼职采购日结,300元一天”“无需抵押,无需征信,快速放款”……

面对花样百出、防不胜防的诱骗手法,公安机关呼吁群众提升识骗防骗意识。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题为“谨防诈骗新手法,不做电诈工具人”。各地各部门在全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业宣传活动,增强群众识骗防骗意识,避免成为电信网络诈骗分子的“工具人”和“帮凶”。

诈骗手法不断翻新

万元现金做成“鲜花”装进花盒,送给长辈做生日礼物;在“纪念日”定制蛋糕制造惊喜,内藏数万元现金……噱头百出的“礼物”背后,有着什么样的隐秘圈套?

“这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后,以付款为由得到商家银行卡号,随后将卡号转发给电诈受害者。”公安部刑事调查局有关负责人介绍说,“货款”其实就是电诈案件的赃款,电诈分子借此实现快速洗钱的目的。

近年来,公安部聚焦人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪,持续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”和打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪等一系列行动,统筹推进打防管控建各项措施,打击治理工作取得明显成效,电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。当前,电诈分子一方面想方设法逃避公安机关的打击,另一方面不断翻新诈骗方式和手法,犯罪形势依然严峻复杂。

2023年,全国公安机关共立帮助信息网络犯罪活动、不法利用信息网络案件21.2万起,同比上升20.4%。电诈手法多种多样,电诈“工具人”也种类繁多。

何为电诈“工具人”?

“这是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为的相关人员的统称。电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’,有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’。”公安部刑事调查局有关负责人介绍说,根据法律规定,如果“工具人”具有犯罪的故意、过失,则构成帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪共犯。

据公安部刑侦局有关负责人梳理,在电诈犯罪链条中,电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中,隐蔽诈骗钱款来源,逃避公安机关追查。境外电诈分子通常远程操控境内的手机等设备拨打诈骗电话,冒充境内号码。电诈分子还使用他人互联网账号,或冒用身份向亲友骗钱,或用来发布违规广告、推广引流信息。为完成上述违法犯罪行为,电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息,发展“跑分”洗钱、推广引流等网络“黑灰产”,利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。

类型多样涉及面广

“工资日结!薪资300元一天!美妆商场采购兼职招聘!”近日,浙江宁波的大学生小美(化名)在网络上看到一则招聘广告。小美联系广告发布者应聘,对方告诉小美:采购款会事先打到她的银行账户,她去银行取现后按要求到商场采购,全程有工作人员带教,她只需要配合。

然而,待小美把打到自己银行账户的15万元取现并交给“工作人员”后,对方以“今日缺货”为由让她回去等通知,随后就音信全无。小美领到了1500元的报酬,但也等来了警察。她这才知道,取出的15万元都是电诈分子骗来的钱款。

老年人也是电信网络诈骗犯罪团伙的目标群体。据统计,2023年,电信网络诈骗受害人的平均年龄为37岁,18岁至40岁的占比为62.1%,41岁至65岁的占比为33.1%。

“您好,本基金由国务院扶贫办进行发放,全程无须缴纳任何费用……”今年2月,年逾60岁的刘某收到这样一条短信。刘某根据短信链接加对方为微信好友后,对方自称是政府部门工作人员,刘某遭落实为帮扶对象。之后,对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子,需要大量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户。很快,他的账户显示遭冻结。当民警找上门时,他才如梦方醒。

在公安部6月25日公布的十大高发电信网络诈骗类型中,冒充公检法及政府机关类诈骗手法位列其中。刷单返利、虚假网络投资理财、虚假购物服务、冒充电商物流客服、虚假征信等10种常见的电信网络诈骗类型发案占比近88.4%。

值得注意的是,十大高发电信网络诈骗类型中,刷单返利类诈骗是发案量最大和造成损失最多的诈骗类型,虚假网络投资理财类诈骗的个案损失金额最大,虚假购物服务类诈骗发案量明显上升,已位居第三位。

增强识骗防骗意识