看基金公司如何陪伴投资者“长期投资”

近年来，投资者教育和保护工作的深度和广度进一步升级，各家基金公司也紧密围绕自身业务亮点及投资者实际需求，聚焦中小投资者，推出多项创新性举措。从“嘉实客户年”到“博时老友记”，从易方达的“小达”号快闪车到创金合信的“合信岛”……基金行业的投资者保护工作早已不是一时一刻、一问一答，而是有创意、有体系的持续性担当。

图/视觉中国

陪伴式投教更贴心

投教和保护工作特色化

“为了更好地保护投资者利益，推动公募基金发挥财富管理功能，嘉实基金始终以客户利益至上，持续健全完善投资者教育体系，每年积极开展内容丰富、形式多样的投资者教育和宣传工作，引导投资者树立正确的理财观念，坚持长期投资、价值投资和理性投资。”嘉实基金相关人士告诉记者。

据悉，嘉实基金已经打造特色化、品牌化的投资者教育活动。嘉实基金在2021年就提出“嘉实客户年”，以“你是中心”为主题，从专业能力提升、客户体验升级、产业与服务创新等不同方面，以行动持续回馈客户。2021年至今，通过开展嘉实基金客户年“嘉行万里”投资者交流活动，核心覆盖超过30座主流城市，由投资大咖、知名金牌讲师等作为嘉宾，带领各位投资人聚焦价值前沿观点，洞察投资新风向，对客户关心的核心问题进行解答，实现与客户进行零距离沟通，以达到满足客户需求和同时进行投资者教育的目的。作为“嘉实客户年”的重要环节，嘉实基金客户日“HarvestDay”在2021年12月16日上线后，持续以云上峰会的方式与客户见面，向投资者普及基金行业专业知识。此外，为了强化定投行为的科普，嘉实基金还推出“微笑定投”子品牌。近年来，面对市场反复震荡调整，投资者基金净值经受较大波动，基金定投可以分摊成本、分散投资风险、获取长期收益。

鹏华基金则设置了行业首个REITs投教基地，更在投资者教育实践方面设有十个应用解决方案，涉及行为金融学、国民教育、养老投教、社区投教、可持续发展等多个主题。此外，还在投教活动中蕴含传统文化、爱国文化等。此前进行的100个中国女孩的养老想法、彰显文化自信弘扬传统文化的国粹ETF投教、有家国情怀的国防ETF国家安全投教、最初500米深度社区投教等活动均受到市场的认可。

博时基金推出“博时——陪伴不止一时”投资者陪伴品牌，并拍摄投教宣传片，全渠道传播推广投教陪伴精神。公司参与撰写的《中国基金投资者获得感洞察报告》出版发行，梳理了基金投教发展及现状，分析了基金投教对于基金投资行为的影响，并提出提升基金投教工作的思考与建议。其特色投教项目《投资圈茶局》《博时行业洞察》《博时科技投资天团重磅分享》《博时小剧场》持续创作传播，斩获包括监管部门、媒体等多个奖项。线下活动品牌《价值发现之旅》《博时老友记》《投教魔法车》走进众多城市、走进高校、走进社区，全方位覆盖各阶层及不同年龄段人群，进行面对面投教互动。

广覆盖 深挖掘

投教和保护工作多元化

近年来，易方达基金持续拓展投教活动的影响范围，形成“点面结合”的全方位投教模式。

易方达基金走进远光软件股份有限公司，向80余名公司员工细致讲解了个人养老金制度的参与方式、缴费和投资方式、领取方式以及税收优惠等和大家息息相关的内容。公司还为大家准备了《养老20问》小册子，包括养老规划和养老金融产品知识的介绍，帮助参会者了解各类产品的风险收益特征。此外，易方达基金联合广州市天河区杨箕东社区开展防非反诈宣传活动，向广大社区居民讲解了不法集资和诈骗的典型套路。此外，易方达基金的“小达”号快闪车还开进了清华大学深圳国际研究生院，参与了该院“职业生涯嘉年华”活动，为到场参与活动的同学们带去了金融基础知识，并且宣传讲解了校园不法借贷等典型案例的诈骗手法和主要特点。

线上活动方面，易方达基金联合广发证券投教基地开展了 “百场理财科普”投教系列直播活动，普及基础金融产品和服务的相关内容，解答投资中的常见困惑。同时，以“谨防高收益零风险的赚钱陷阱”为主题，向广大投资者宣传防非防诈知识，让大家了解冒用金融机构名义诈骗、虚假金融广告、不法荐股、虚假网络投资平台等常见套路，帮助金融消费者防范不法金融活动。