一文揭秘区块链行业人均“富豪”的秘密

出品 | 白话区块链

责编 | 晋兆雨

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许多人寻求“暴富”的路上，加密市场的金融欺诈事件也持续增长

什么样的市场会涌现狂热的金融诈骗？下面这份清单也许可以参考：

1、专业人士出没讲故事2、资本变得盲目3、银行业介入4、个人开始从人群中获取投资线索5、市场动荡6、看似好的机会频频出现7、普通民众开始涌入8、创新开始变得疯狂

当然，上面列出的情况出现时并不意味着金融诈骗一定会发生，但是纵观历史长河，当这些屡屡出现时，融易资讯网（www.ironge.com.cn），显然是该谨慎投资的时候。

那么，如今的金融市场哪些角落开始滋生类似狂热的金融诈骗呢？屡屡创造暴富故事的加密市场显然是其温床之一。

加密市场的风险特征

对照上面的清单我们来看看加密市场：

（1）专业人士带着好故事出现：拥有神秘背景的匿名创始人中本聪，以及主张自由主义的乌托邦梦想，使得加密货币成为了有故事的完美金融资产。加上诸如加密、去中心化、区块链和数字钱包等流行词，显然，这个市场很容易给外行人带来说不清道不明的想象空间。

（2）资本变得盲目：早在19世纪经济学人主编Walter Bagehot曾经将投机活动描述为“盲目的资本”，加密货币领域的很多投机者显然如此，缺乏理性盲目投资。

（3）银行业介入：目前，华尔街的资本虽然在疯狂涌入，但加密资产这一领域的依然存在很多的金融欺诈。

（4）个人开始从人群中获取投资线索：随着加密市场的火爆，2019年DeFi热潮，以及近期的NFT热潮，加密货币价格的上涨令人咂舌，人人都在谈论加密货币。无论涨跌，从众效应似乎都在发挥作用。

（5）市场动荡：2017年比特币上涨1300％，又在2018年下跌了74％，2019年上涨90％以上，2021遍地十倍百倍甚至千倍涨幅。这种暴涨暴跌显然会招致大批狂热的投机者，或涨或跌都带有投资者超预期的情绪。

（6）看似好的机会频频出现：很多股市中的投机者转向加密市场，对于那些希望收割投资者情绪的金融掠夺者来说，这个市场看起来已经逐渐成熟。

（7）普通民众开始涌入。

（8）创新开始变得疯狂：这可能是加密资产故事中最耀眼的点，毕竟这是一个全新而令人激动的事物，同时它又是非常创新且难以理解的。

持续增加的金融诈骗

华尔街日报关于加密资产市场金融欺诈事件的爆发有这样一段描述：

加密犯罪正在蓬勃发展。Chainalysis数据显示，庞氏骗局以及涉及比特币和加密货币的其他欺诈行为在2019年至少卷入43亿美元，而2017年和2018年总和才30亿美元。在2017年出现1CO数量激增和2018年接连出现许多黑客攻击之后，庞氏骗局已成为最受欢迎的欺诈手段之一。Chainalysis指出，那些头部骗局获益颇丰：去年全年，排名前六的大骗局约占据被盗资产总额的90%以上。

庞氏骗局在加密资产领域确实大行其道，2019年的诈骗数量远大于2017年和2018年总和：

与大多数财务诈骗一样，有些诈骗故事在头脑理智的人看来简直难以置信。比如这是一个拖垮了一群美国职业棒球大联盟球员的故事：

美国特勤局于20年1月30日逮捕了John Michael Caruso。Caruso是区块链和加密货币投资公司Zima Digital Assets的创始人，并自称为“加密货币算法交易的迈克尔·乔丹”，同时被逮捕的还有Zima联合创始人、R＆B歌手Zachary Salter。

Caruso可是自称加密货币算法交易的迈克尔·乔丹，谁能想到这么快被逮捕？