2020 年哪些政策影响了加密货币行业？(3)

法国财政部正准备加强针对加密公司的KYC规则，还将监管所有的点对点的加密交易。法国财政部发布一项法令，该法令将针对所有加密交易（包括加密到加密交易）强制要求完整的KYC。这意味着所有加密交易所和其他公司都必须验证其客户，不论交易规模如何。

此外，完整的KYC措施还将消除“偶然的”加密交易或价值1,000欧元或以下的一次性交易（无需进行KYC交易）的好处。

提议的另一项主要规则变更是针对加密货币交易所的强制性注册。在法国，目前的强制性注册规则仅适用于加密货币法定交易所和加密货币托管公司。消息人士称，法国提议采取更严格措施的主要原因是最近发生在法国的恐怖袭击。在9月的袭击前两周，法国警方逮捕了29名涉嫌使用加密货币资助叙利亚极端分子。

俄罗斯财政部对该国即将出台的加密资产法提出了新的修正案，可能会降低对加密货币纳税人的要求。根据法案草案，如果年度交易额超过 60 万俄罗斯卢布（约 7800 美元），个人必须申报其持有的资产。而在此前的提案中，财政部曾要求在一年内交易额超过 10 万卢布（约 1300 美元）时予以披露。该法律计划在明年 1 月通过，财政部希望下一纳税年度的资产披露不迟于 2022 年 4 月 30 日。该法案称，报告的加密货币价值将由国家税务机构根据交易时的价格计算。

从明年开始，俄罗斯公职人员必须报告其持有的加密货币。今年 7 月底，俄罗斯总统普京签署了一份监管数字资产和加密货币的数字金融资产法案，虽然赋予加密货币作为资产的合法地位，并将使得数字资产交易合法化，但将禁止该国使用加密货币作为支付手段。根据报道，尽管该法案将加密货币定义为出于税收目的的一种财产，但不能用于在俄罗斯进行商品支付等服务。该法案还包含说明俄罗斯的公司可以通过区块链发行数字证券，前提是必须获得俄罗斯央行的批准。该法律将定于 2021 年 1 月生效。

9月，俄罗斯财政部在一项即将颁布的立法修正案中提高对加密货币的报告标准，以打击逃税和其他金融不当行为。该部门提议提高对俄罗斯数字资产法律的报告标准，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京于今年 7 月签署了该法律，将于 2021 年 1 月生效，以试图减少加密货币在洗钱、逃税和非法活动中的影响。此外，该提案还规定，如果钱包累计超过 100,000 俄罗斯卢布（约 1,300 美元），将要求加密用户报告交易历史、数字钱包地址和余额。未报告的钱包一年内处理超过 100 万卢布（约 13,000 美元），可能会面临劳改和最高三年监禁的处罚。

俄罗斯财政部已草拟了一项新的法案草案，若该草案通过，将对该国的加密货币矿工产生重大影响。该草案指出允许第三方使用数字货币、创建软件和硬件进行发行数字货币以及交易的行为，但接受数字资产作为此类工作的付款是非法的。该草案或导致将接受数字资产作为付款接受方式进行挖矿等活动视为非法，部分接受数字资产付款的矿工及矿场也会被视为非法经营。

伊朗正在成为在国家层面使用加密货币进行价值交换的国家。

伊朗内阁修改了立法，将加密货币重新纳入伊朗中央银行（CBI）的进口融资机制。央行和能源部称：「矿工应该直接在 CBI 引入渠道的授权范围内提供原生加密货币。」每位矿工对应加密货币数量的法定上限将根据挖矿所用补贴能源的水平和能源部发布的指示确定。具体来说，伊朗能源部和中央银行（CBI）颁布该法令要求该国合法注册的加密货币矿工将开采的代币出售给伊朗中央银行（CBI），这是世界上首个政府层面上使用加密货币进行价值交换的国家。在美国制裁的控制之下，伊朗不能将美元用于国际贸易，两年内其外汇储备减少了 33％以上。

日本加密资产行业受日本金融厅监管，相关法例有《支付服务法》和《金融工具与交易法》，相关修正案于2020年5月1日正式生效。日本加密货币交易所需持有加密资产服务供应商牌照，才能向日本客户和投资者提供加密资产相关的服务。

今年生效的法例修正案主要有以下亮点：

– 使用“加密资产”（crypto-asset）作为指代数字资产的专有名词；

– 加密资产服务供应商必须将平台现金流和客户资产隔离储存，并且需要通过第三方运营商托管客户资产；

– 即使加密资产托管商不提供交易服务，它们也必须在金融厅登记公司信息；

– 散布关于某种加密货币的不实谣言可能构成罪行并招致处罚。

日本金融厅以上新规显然收紧了对于加密资产行业的监管，旨在加强对日本投资者的保护。

在过去三年里，韩国一直在处在加密货币政策的最前沿。