加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规(3)

加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规 ......

加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规 ......

Blockchain Capital 认为,IC0 法规最终让非代币发行的服务提供商受益,今年联邦法院对加密相关案例的实践,也重审了只要具备以下两条要求,就属于投资合同的范畴:(a) 使用代币售卖获得的资金,用于加速网络或协议的发展;(b) 发行没有实际使用场景的代币。值得注意的是,即便发行了代币,也不一定就是证券。

今年以来,随着 DeFi 的兴起,监管对代币发行方也提出了新的要求。为避免触及「红线」,团队可以在代币发行之前就已经把协议搭建起来;发行的代币是作为协议参与者的补偿,而非用于售卖;此外,代币的价值基于协议的治理权,用户的角色则相当于股东和董事。

去中心化协议应该是「软件,而非服务」。DeFi 协议为世界各地的用户提供互动服务,这种操作通过智能合约来进行。尤其重要的是,智能合约必须是开源软件,且不受核心开发者长期的技术或治理控制,至少开发者不应当具备「关闭协议」的权限;根据设计,DeFi 协议应该让用户也参与到治理中。

应用

2020 年,加密货币开始逐渐被更多的人所知。一个最直接表现是,据 MetaMask 官方公布的数据显示,今年 4 月到 9 月,MetaMask 月活用户从 27 万增长至 100 万,以太坊和 DeFi 的影响力正在不断扩大。

除了加密原生应用,金融科技门户也在「过滤」着市场对比特币的兴趣。

一些重要的用例值得称道,比如 PayPal 宣布向 3 亿用户开放加密货币买卖服务;Square 旗下 Cash APP 见证着圈外用户对比特币的感知变化;eToro 不断强化着对加密货币 Staking 和资产扩张;而 SoFi 获批 NYBitlicense,为向更多人提供加密交易服务扫清了障碍等等。

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2021 年的 10 大预测

预测未来是一件棘手的事情,没人能做到 100% 正确,但还是会有很多人在为此做尝试。去年,Blockchain Capital 对 2020 年给出了 11 条大胆的的预测,从结果来看,有的已经成为现实,有的则尚未明晰:

会有一家加密企业以超过 5 亿美元的价格被收购;

锁定在 DeFi 中的资产价值将突破 20 亿美元;(已实现)

面对中国的竞争,Libra 将成为获准的以美元为支撑的稳定币;

联邦法官将对 SEC 在加密案件中的行为进行不利裁定;

根据网络价值的定义,没有一个 2020 年上线的 Layer 1 协议能进入「Top 10」的位置;

USDC 将迎来 300% 的增长(衡量指标包括交易量、发行、市值和交易量);(已实现)

对比特币需求的增长将推动交易手续费超过 100 美元,交易规模进一步扩大;

美国金融犯罪执行网络和金融行动特别工作组(FinCEN/FATF)对稳定币的要求将比纸币严格;(已实现)

KYC/AML 将成为 DeFi 监管合规的新战场;

隐私币将会从主流交易平台下线;

比特币价格将创下历史新高。(已实现)

展望新的一年,Blockchain Capital 对 2021 年给出了以下 10 条预测:

Coinbase 将成为加密领域的首个 IPO 案例,市值超过 300 亿美元;

业界将见证两笔收购金额超过 5 亿美元、一笔收购金额超过 10 亿美元的案例;

锚定美元发行的稳定币市场发行量(Tether、USDC、Libra)将超过 1500 亿美元;

排名前三的 DeFi 治理代币的总市值将从占 ETH 总市值的 33%增至 66%;

DeFi 协议中的在贷余额将增加 10 倍,超过 300 亿美元;

33%的加密货币现货交易量将来自 DEX;

微信和支付宝将支持 DCEP;

SEC 批准首个 BTC ETF 及首个数字资产经纪交易商的「托管」业务;

比特币的市值从黄金市值的 4%增长至 10%;

Microstrategy 将更名为 Macrostrategy :)。

 文章标题:加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规(3)

内容摘要:Blockchain Capital 认为,IC0 法规最终让非代币发行的服务提供商受益,今年联邦法院对加密相关案例的实践,也重审了只要具备以下两条要求,就属于投资合 ...

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