GCG钜富新套路！独家揭秘GIB环球金融、全球数字银行内幕(2)

加拿大MSB牌照是注册登记制，没有什么核准门槛的，因为加拿大MSB监管的是反洗钱和恐怖主义融资而已，根本就不监管外汇保证金交易这种金融业务，这从MSB要求提交的报告也能看出来，加拿大监管外汇保证金交易的是IIROC和证监会，而不是MSB！

美国的GIB公司也没有外汇保证金资质

GIB Investment Trust LTD（31000163795710）已注册于美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN），GIB已获得货币服务业务（MSB）的牌照。调查发现，这家GIB Investment Trust LTD公司注册于美国科罗拉多州，成立时间是2020年1月27日，所谓的美国MSB牌照，拿到的日期是2020年2月25日，也就是公司成立不到一个月，就拿到了MBS牌照，足以说明MSB拿牌门槛之低！

其实美国MSB跟加拿大MSB牌照一样，也仅仅是监管反洗钱和恐怖主义融资而已，监管外汇保证金交易的是美国NFA，而且MSB允许开展业务的州都是美国的州，不能开展海外业务！

响哥咨询了某出售金融牌照的人员，加拿大的MSB牌照只需要1.3万美金就可以买，而且仅仅7天就可以下牌！根本不会审核公司实力！没有监管力度，形同虚设！

综上所述，如此重要的企业经营信息，网站都找不到相关线索。作为海外金融投资平台，涉及到大量的在线金钱交易，会存在很多不确定的金融法律风险。

企业方应该为客户提供安全，合规和可靠的投资环境，为客户的资金安全负责，理所应当提供公司注册号，金融牌号等重要信息，为客户投资做预判。而这个“GIB”却反其道而行之，是没有？还是刻意隐藏，这背后的深意是为何？值得好好思量。

GIB背后的AFF多元金融集团，可靠吗?

据GIB宣传，他们是AFF多元金融集团私人有限公司（英文注册名：AFF MULTI FINANCE GROUP PTY LTD）总部旗下的"子公司"，我们来看看个AFF又是啥来头？

一、“国内的集团”和“澳洲的集团”区别在哪？

在澳洲，对于注册的公司名称要求并不严格，“XX集团”和“XX公司”本质上并没有区别，只是叫法不同而已，并没有特殊的意义。这和中国国情不同，在中国《企业集团登记管理暂行规定》第5条明确规定了，集团公司的设立应具备的条件是：

1、企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上，并至少拥有5家子公司；

2、母公司和其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上；

3、集团成员单位均具有法人资格。

所以国内的投资人如果不了解澳洲国情，就会犯常识错误，误以为只要公司冠上“XX集团”就意味着实力的象征，这是一个大误区。

二、公司成立时间

AFF多金融集团的注册日期是2020年2月24日，是今年新成立的公司。一般来说，国外注册的公司如果已经成立多年，这个公司的可信度会有所提升。因为一家公司成立多年，是需要业绩支撑的，它的财务报表、交税记录、工商信息等等都会有经营记录。

一家成立十几二十年的公司，在面对巨大的成本支出，如果常年有不法行为，且能逃过法律制裁是非常难的。当然这个概率并不是百分百，只是相对于绝大多数公司来说，这个推理是成立的。所以，一旦查到是近一两年才成立的公司，这个就必须谨慎小心。

三、公司注册、营业地址

AFF多金融集团注册于2020年2月20日，注册地是昆士兰4217冲浪者天堂汉密尔顿大道9号6303室，该地址是一个澳大利亚昆士兰洲的一个公寓。