今日最新新闻: 因涉多项违法违规行为 瑞银信仅2020年连收央行四张罚单、处罚金额超8500万

　　4月29日，中国人民银行郑州市中心支行行政处罚公示表显示，第三方支付公司——深圳瑞银信信息技术有限公司（以下简称“瑞银信”）因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元。与此同时，两名负责人被罚，韦洁(时任深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人）罚款人民币11万元；安晨(深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人）罚款9.5万元。

　　根据处罚公示表显示，具备违法行为包括：未按规定落实资质审核；未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任；未按规定进行特约商户培训；未按规定发送收单交易信息；未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端；未按规定对外包业务进行管理；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

　　值得一提的是，仅在2020年，瑞银信就已经收到央行四张罚单，罚没金额超8500万元。

　　1月10日，央行重庆营业管理部公布的罚单显示，瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为，被处以809.5万元罚款，并对相关责任人员共处以15.4万元罚款，处罚决定日期为2019年12月30日。

　　同日（1月10日），央行杭州中心支行公布罚单，瑞银信浙江分公司因违反清算管理规定，根据《中国人民银行法》，被央行杭州中心支行给予警告，没收违法所得502.77万元，并处罚款499.46万元。罚没金额共计1002.23万元，处罚决定日为2019年12月31日。

　　3月11日，融易新媒体，瑞银信因旗下瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷4款手机APP存在隐私权限不合规的问题，被国家移动互联网应用安全管理中心 (CNAAC)通报。

　　4月3日，瑞银信又因存在超出核准业务范围、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等多项违法行为，被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款6124万元，三名负责人同时被罚，这也刷新了央行对第三方支付机构的罚单记录。

　　公开资料显示，瑞银信成立于2008年，以支付业务系统平台开发、为合作金融机构开发商户、专业化POS终端运维服务为主营业务。

　　瑞银信于2014年7月取得《支付业务许可证》，业务类型为全国范围内移动电话支付、银行卡收单。不过目前，安徽、内蒙古、宁夏三地的银行卡收单业务资质已被取消。

　　瑞银信法定代表人为韩卫，注册资本1亿元，瑞银信大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司，持股比例97%，股权穿透后隶属于山东瑞银信实业有限公司旗下，疑似实际控制人殷培玲。第二大股东为深圳付帮清算信息服务有限公司，持股比例3%。

　　此外，因支付问题瑞银心也遭遇用户多次举报。

　　在多家举报平台上，关于瑞银心的举报不在少数，举报内容包括通过pos机刷卡之后钱未到账，无故盗刷、划扣，催款骚扰等。（完）