最新内幕曝光:这家银行再遭强执:4年被骗贷过亿 多名股东成老赖

摘要：记者注意到，惠民农商行的股东质量也有待提高。公开信息显示，该行有10名股东的全部或部分股权处于出质状态，其中最早的股权出质时间为2016年9月；4名股东是最高人民法院所公示的失信公司，9名股东被法院下达了限制消费令；5名股东因为企业公示信息弄虚作假等而被列入企业经营异常名录。

日前，因未按时履行法律义务，山东惠民农村商业银行股份有限公司（下称“惠民农商行”）被法院强制执行。天眼查显示，惠民农商行作为被执行人的立案时间是2月24日，由惠民县人民法院执行。

这次被强制执行的详细原因、会对惠民农商行造成哪些影响？该行相关部门的负责人对《华夏时报》记者表示“现在在外面，稍后再联系”。但此后记者一直没有收到惠民农商行的回复。

事实上，在这次被法院强制执行之前，惠民农商行从农信社改制后的4年多时间里，该行连续发生多起骗贷案件，涉案金额高达上亿元。

此外，记者注意到，惠民农商行的股东质量也有待提高。公开信息显示，该行有10名股东的全部或部分股权处于出质状态，其中最早的股权出质时间为2016年9月；4名股东是最高人民法院所公示的失信公司，9名股东被法院下达了限制消费令；5名股东因为企业公示信息弄虚作假等而被列入企业经营异常名录。

4年被骗贷款逾亿元

惠民农商行前身是惠民县农村信用合作联社，2015年末改制成为农商银行。在彼时召开的惠民农商行创立大会暨首届股东大会第一次会议上，监管部门、省联社期望该行成为“资本充足、产权明晰、治理完善、内控严格、财务良好、服务高效”的现代化股份制商业银行。

然而，惠民农商行成立4多的时间里，却多次发生骗贷案件，涉及金额超过1亿元。

惠民县法院刑事判决书显示，2015年11月，被告人崔凯因其在中国农业银行股份有限公司惠民县支行80万元的贷款逾期未偿还，导致个人征信不良，无法继续在金融机构申请贷款，遂将其经营的惠民县大华网业有限公司法定代表人变更为其妻妹梅某，然后以梅某为法定代表人的惠民县大华网业有限公司名义，于2015年12月28日向惠民农商行陈集支行申请贷款，编造虚假贷款用途，提供与惠民县仕鑫化纤制品有限公司法定代表人赵某签订的虚假购销合同，于2016年1月7日获取贷款100万元。

2016年1月29日，崔凯因涉嫌犯骗取贷款罪被惠民县公安局取保候审，2016年12月22日，山东惠民华鹏装饰材料有限公司向崔凯提供资金，崔凯向惠民农商行陈集支行偿还了贷款100万元。

赵某是惠民县圣尔达建材销售有限公司和美圣达新型建材有限公司的实控人。2016年12月23日，赵某通过圣尔达公司向惠民农商行陈集支行提供虚假产品购销合同及虚假财务报表等贷款资料，骗取贷款980万元，用该笔贷款偿还了2013年美圣达公司在惠民农商行的1000万元贷款，2017年12月20日该980万元贷款到期逾期未还。

2016年7月1日、11月23日、11月24日，惠民风和木业有限公司实际经营人熊正杰利用虚假的财务报表和产品购销合同，以风和公司的名义从该行分别办理贷款1000万元、500万元、1000万元，共计2500万元；2017年4月13日，惠民正源家居有限公司实际经营人熊正杰利用虚假的财务报表和产品购销合同，以正源公司的名义办理贷款950万元。上述四笔贷款已逾期，相关公司及责任人因犯骗取贷款罪，受到法律制裁。

惠民县法院一份刑事判决书披露，2016年，任某3次以虚假的购销苹果合同及虚假财务报表等，融易新媒体，分别骗取惠民农商行贷款1000万元、1070万元。

2016年6月14日和2016年11月17日，山东惠民乾元面粉有限责任公司法定代表人董冉利用虚假的产品购销合同和虚假财务报表，以山东惠民乾元面粉有限责任公司名义从山东惠民农商行石庙支行办理贷款二笔共计800万元；2016年11月10日董冉利用虚假的财务报表，以山东惠民乾元面粉有限责任公司名义从惠民县农商行石庙支行办理贷款300万元。上述三笔贷款共计1100万元逾期未还。

滨州市中级人民法院二审刑事裁定书显示，2015年至2017年，胡云磊、胡同军提供虚假购销合同、财务报表等以其经营的惠民县万寿源面粉有限公司骗取惠民农商行贷款700万元；以惠民县诺尧粮油有限公司名义，骗取惠民农商行贷款2950万元。

从上述案件可以看出，涉案企业犯罪手段比较简单，基本上是以虚假的购销合同及财务报表便骗贷成功，涉及金额超过1亿元，这对注册资本只有4亿多元的惠民农商行来说可不是小数目。

记者注意到，近年监管部门多次对惠民农商行进行处罚，案由全部涉及审慎经营和贷款发放方面。