最新热点揭秘： 贺州八步东盈村镇行违法遭罚 收缴假币未及时上缴

　　中国经济网北京12月31日讯 中国人民银行南宁中心支行网站近日公布的行政处罚信息公示表（贺银罚字〔2019〕4、5号）显示，贺州八步东盈村镇银行股份有限公司（以下简称“贺州八步东盈村镇行”）个人信用信息未及时报送；个人信用信息基础数据库用户管理员与数据上报员兼职。此外，该行及其1名管理责任人员虚报涉农贷款、瞒报精准扶贫贷款专项统计数据；备案类账户撤销未向人民银行备案或超期备案；收缴假币没有当面加盖“假币”字样的戳记，对收缴假币没有告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可持收缴凭证或通过收缴单位申请鉴定，对收缴的假币没有及时上缴；未按规定报告大额交易。

　　上述行为违反《个人信用信息基础数据库》（中国人民银行令〔2005〕第3号）第六条、第二十七条、《金融统计管理规定》（中国人民银行令〔2002〕第9 号）第二十六条以及人民银行有关金融统计制度的相关规定和《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第五十五条、《中华人民共和国人民币管理条例》第三十三条、《中华人民共和国反洗钱法》第二十条、《金融机构反洗钱规定》第十一条、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条等规定。

　　根据《个人信用信息基础数据库》（中国人民银行令〔2005〕第3号）第三十九条、《金融统计管理规定》（中国人民银行令〔2002〕第9号）第三十八条、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第六十七条，《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条、《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条等规定，中国人民银行贺州市中心支行对贺州八步东盈村镇银行股份有限公司处以警告并罚款合计17.4万元罚款，对一名管理责任人员处以4600元罚款。

　　经中国经济网记者查询发现，贺州八步东盈村镇行成立于2012年8月8日，注册资本1亿人民币，卢为民为法定代表人、董事长，第一大股东为东莞农村商业银行股份有限公司，持股比例51%。

　　《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第六条规定：商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信用数据库标准及其有关要求，准确、完整、及时地向个人信用数据库报送个人信用信息。

　　《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第二十七条规定：商业银行应当建立用户管理制度，明确管理员用户、数据上报用户和信息查询用户的职责及操作规程。

　　商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户不得互相兼职。

　　《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第三十九条规定：商业银行有下列情形之一的，由中国人民银行责令改正，并处1万元以上3万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理：

　　（一）违反本办法规定，未准确、完整、及时报送个人信用信息的；

　　（二）违反本办法第七条规定的；

　　（三）越权查询个人信用数据库的；

　　（四）将查询结果用于本办法规定之外的其他目的的；

　　（五）违反异议处理规定的；

　　（六）违反本办法安全管理要求的。

　　《金融统计管理规定》（中国人民银行令〔2002〕第9 号）第二十六条规定：金融机构统计部门履行下列职责：

　　(一)贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受中国人民银行的监督、检查；

　　(二)制定本系统金融统计制度、办法，领导和管理本系统金融统计工作；

　　(三)收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表；

　　(四)收集、整理、积累本系统金融统计资料和有关国民经济统计资料；

　　(五)依法向中国人民银行报送统计数据、报表、统计制度和统计资料，向有关部门提供统计数据，对外公布本系统金融统计信息；

　　(六)完成中国人民银行布置的各项统计调查工作，在本系统组织开展统计调查、统计分析和统计预测；

　　(七)执行中国人民银行规定的统一的统计指标编码和电子文件接口规则；

　　(八)领导、组织本系统开展统计法规和统计质量检查，培训统计人员。

　　《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第五十五条规定：银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向中国人民银行报告。