自家员工做“内鬼”,即科金融被客户骗取分期贷款600余万元。
2017年8月,即科金融发现大量贷款客户逾期,遂向公安机关报案。从而牵出一起自家员工与美容机构勾结,大量骗取分期贷款的案件。
经武汉市武昌区人民法院查明,被告人化名“苏克”“张莱”,1991年出生,均系即科金融信息服务(上海)有限公司员工。
2015年12月,即科金融与广东南粤银行签订合作协议,由南粤银行提供资金,即科金融公司提供客户数据,共同开展和运行银行的个人贷款业务。苏克、张莱在即科金融公司任职期间,与明星医疗美容门诊部院长彭某合谋,以即科金融的名义与明星门诊部签订虚假的《个人消费金融业务合作协议》。
彭某以明星门诊部作为办公场所,提供加盖明星门诊部公章的空白手术同意书及整形美容价格表;苏克、张莱联系客户,编造未实际消费的整形美容套餐,与客户签订虚假的《医疗美容手术同意书》,融易新媒体,共同以美容消费为名骗取南粤银行贷款。
经统计,2016年12月至2017年2月期间,苏克、张莱和彭某等人以上述方式,通过即科金融公司即分期平台,骗取南粤银行发放了183人的贷款,贷款总额共计人民币623.33万元。
根据约定,从门诊批下来的分期贷款,医院提成比例25%,贷款人拿60%,中介拿10%,苏克和张莱等人拿5%共计30余万元。
2017年8月,即科金融公司发现涉及明星门诊部的大量贷款客户产生逾期,到期未还本金逾270万元,遂向公安机关报案。即科金融法务部高级经理报案表示,“公司为明星医疗门诊部的客户提供医疗分期服务。贷款发放不久后,明星门诊部的客户就发生大量的逾期客户,而且有客户反馈称从未向银行申请过此类贷款。还有部分客户称从来没有获得过明星门诊部的服务或者商品,只是拿到了明星门诊部返还的部分现金。随后进行调查,认为明星门诊部涉嫌骗取贷款。”
即科金融向公安机关报案后不久,苏克、张莱从公司双双离职。2018年10月,涉案的一众五人被公安机关刑事拘留。
法院认为,被告人苏克、张莱、彭某等人以欺骗手段取得银行贷款,情节严重,其行为均已构成骗取贷款罪。一审以骗取贷款罪,判处苏克有期徒刑15个月,判处张莱有期徒刑12个月,并分别处罚金1万元。对明星医疗美容门诊部院长判处有期徒刑15个月,处以缓刑。
武汉市中级人民法院二审维持原判。
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