今日事件曝光: 中行荆州营业部副主任设骗局 广发福州分行被骗5亿

　　在这场诈骗案中，“犯罪团伙”每个层级关系缜密，既是中间方又是介绍人，相互还能捞到“不少的油水”。

　　近日，中国裁判文书网的多份刑事判决书披露了一起诈骗案，以任某、胡某、杨某伟、殷某、魏某喜、刘某金、李某为组织的诈骗团伙，共设计诈骗三家银行协议存款30亿元。其中，广发银行福州分行被诈骗5亿元，招商银行上海分行和中信银行济南分行在双方业务往来中发现异常，未受损失。

　　   图片来源：中国裁判文书网

　　值得关注的是，该诈骗团伙分工明确，在资金来源、冒充银行从业人员、准备银行相关资料（文件刻章等）、冒充银行行长签订协议、开设银行账户等方面，每一项都有专门的负责人对接，细致缜密。而负责冒充银行行长签订协议的人的身份，竟是时任中国银行荆州分行（下称：中行荆州）的营业部副主任。

　　设30亿元协议存款诈骗局

　　广发福州分行中计被骗5亿

　　说起骗局还要从一通电话开始。

　　2015年9月，胡某冒充荆州中行员工与招商银行上海分行员工周某1联系，谎称荆州中行可以做协议存款业务，期限1年，金额20亿元，年利率4.2%。

　　周某1遂信以为真，便将第三方通道公司民生通某资产管理有限公司（下称：民生公司）员工周某2的联系方式告诉给胡某，胡某通过周某2获取了民生公司的基础资料。胡某将民生公司的基础资料转发给杨某伟，杨某伟又转发给殷某，殷某再次转发给魏某喜。魏某喜由此伪造了民生公司的基础资料和印章。林某则指使他人到荆州中行开立了民生公司的账户。

　　2015年10月l0日，招商银行上海分行、民生公司的员工周某1等人来到荆州中行，刘某、周某5与时任中行荆州营业部副主任刘某金内外勾结，冒充中行荆州工作人员与招商银行上海分行签订所谓20亿元协议存款合同，并加盖仿造的中行荆州印章。

　　同年，10月13日，招商银行上海分行将20亿元汇入民生公司在中行荆州的账户，刘某金则将伪造的20亿元存款证实书交给周某1。隔日，魏某喜等人准备将20亿元转出时，中行荆州发现异常，后中行荆州与招商银行上海分行、民生公司核查后，于16日将20亿元退回民生公司。

　　图：犯罪团伙诈骗金融机构情况

　　判决书显示，在诈骗招商银行上海分行未得逞后，刘某金团伙同同样的方式再度把“手”伸向了广发银行福州分行和中信银行济南分行。只是广发银行福州分行不幸中招。

　　因骗取上述20亿元未得逞，2015年10月，魏某喜、李某等人预谋再次诈骗。刘某金告知魏某喜等人银行异地开户流程，魏某喜等人采用相同作案方式，冒充农行荆州分行与广发银行福州分行签订协议存款合同，成功骗取了广发银行福州分行5亿元，此次刘某金分得赃款260万元。

　　继诈骗广发行5亿元得逞后，郑某1、魏某喜、李某与刘某金等人预谋故伎重演。

　　2015年12月，胡某冒充农行荆州员工周某3联系中信银行济南分行工作人员侯某，侯某遂联系通道公司华某证券福州公司重复此前的诈骗流程。不过由于协议签署地点为农行荆州值班室，这一点引起了中信银行工作人员的疑心决定立即终止签署行为。诈骗中信银行济南分行5亿的犯罪也最终未能实施成功。

　　作案团伙“细致筹划，分工合作”

　　成员竟为中行某营业网点副主任

　　据不完全统计，以任某、胡某、杨某伟、殷某、魏某喜、刘某金、李某等人为组织的“犯罪团伙”分工明确，在寻找资金来源、冒充银行从业人员、准备银行相关资料（文件刻章）、冒充银行高管签订协议、开设银行账户等，每一个项目都有专向的人负责对接，细致缜密。

　　图：犯罪团伙组织架构情况

　　仔细梳理不难发现，每个层级关系缜密，既是中间方又是介绍人，而且相互还能捞到“不少的油水”。最后一个层级的“负责人”竟是时任中国银行荆州分行营业部副主任，这个身份无疑成了这场对三家银行诈骗的推手。

　　由于刘某金的团队与广发银行福州分行签署的存款协议只有一年，本案很快便事发。2016年初，刘某金等人均被公安机关监视居住。并在2016年至2017年间，逐个被逮捕。

　　2018年12月，荆州市中级人民法院对魏某喜、陈某瑞、李某、胡某等人进行宣判。

　　图：犯罪团伙组织架构情况