实时热点资讯： 不法集资披“理财”外衣蛊惑人心行骗

　　北京市朝阳区人民检察院发布的《北京市朝阳区金融检察白皮书》（下称“检察白皮书”），对新的经济社会形势下辖区内金融犯罪新特点、新趋势进行了梳理，并揭示、防范金融管理新漏洞。

　　《经济参考报》记者从朝阳区人民检察院等司法机关和金融监管部门了解到，在对不法金融活动的持续监管高压下，金融诈骗风险逐年缓解，但不法集资形势依然严峻，仍为金融犯罪“重灾区”，与此同时案件类型日渐多元，尤其是以私募基金作为幌子进行不法集资的案例不断发生。业内人士建议，打击不法金融活动一方面金融法律体系建设有待再完善，另一方面相关监管手段需进一步升级。

　　不法集资形势仍然复杂

　　央行日前发布的《中国金融稳定报告2019》（下称“报告”）指出，总体来看，我国金融风险由前几年的快速积累逐渐转向高位缓释，已经暴露的金融风险正得到有序处置，金融市场平稳运行，金融监管制度进一步完善，守住了不发生系统性金融风险的底线。不过，报告也提及，当前，我国经济金融面临的不确定因素仍然较多。“重点机构和各类不法金融活动的增量风险得到有效控制，但存量风险仍然比较突出。个别金融控股集团、农村金融机构风险可能暴露，互联网金融特别是网络借贷风险仍需关注，不法集资形势仍然复杂。”报告称。

　　处置不法集资部际联席会议办公室此前公布的数据显示，今年上半年，全国新立不法集资案件2978起，同比上升18.5%；涉案金额2204.5亿元，同比增长128.8%。

　　记者从基层检察机关获取的最新数据也表明，不法集资类犯罪仍是金融犯罪案件的重灾区。北京市朝阳区检察院现已连续四年发布检察白皮书，检察白皮书显示，2019年1月至11月，朝阳区检察院不法吸收公众存款案审查逮捕614件，审查起诉458件，分别占同期审查逮捕金融犯罪案件数87.3%，审查起诉案件数82.5%，占比依然最高。

　　另外，2019年朝阳区检察院受理的不法集资审查起诉案件中，涉案金额过亿的就有84件，占比18%。其中，涉案金额超过5亿元的15件，超过10亿元的7件，超过100亿元的2件。“不法集资案件持续高发，隐蔽性、欺诈性特征凸显。”北京市朝阳区人民检察院副检察长吴春妹表示。

　　“私募基金”等成诈骗高发领域

　　《经济参考报》记者在采访中了解到，当前，打着“专业投资理财”旗号蛊惑人心的涉众型金融犯罪高发，尤其是以私募基金作为幌子进行不法集资的案例不断发生。

　　“自2014年私募基金登记备案制度确立以来，私募基金领域的创新活力持续迸发。但随着行业的跨越式发展，一些不法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动，一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在突破监管规定的违法犯罪行为。此类犯罪破坏国家金融管理秩序，损害私募基金行业形象，也给投资者的财产权益造成极大损失。”北京市朝阳区人民检察院第二检察部主任叶萍表示。检察白皮书显示，2019年，朝阳区人民检察院受理涉私募基金审查起诉案件105件，涉及332人。

　　她告诉记者，真正合法的私募基金的门槛较高，要求投资人须满足合格投资者的各项条件，且不得公开向社会大众宣传。但犯罪嫌疑人为了尽可能多地吸引投资者，往往对单个投资者的投资数额不设下限，对认购人数也不做限制，且私募基金的存续期一般较长，在此期间会吸引大量投资者，以致金额巨大。尤其是私募基金作为一种重要的理财方式，被法律法规所承认，所以以私募基金为名的不法集资活动更具迷惑性，更易吸引众多投资者，一旦案发影响更大。

　　检察白皮书披露，某涉案公司未经依法备案，不具有私募基金管理人资质，仍以投资金丝楠木家具为名，发行基金，并与投资人签订基金认购确认书与认购担保书，承诺高额年化收益率，在销售过程中采用电话等方式公开宣传，共向400余名投资者吸收资金9000余万元。

　　记者以“私募基金”为关键词在中国裁判文书网上的搜索结果显示，自2016年至2019年11月末，共检索到刑事案由的裁判文书467份。从地域来看，北京、湖南、湖北、江苏、浙江等地涉及案例较多。

　　同时，一些第三方机构不中立，违规操作，也助涨了不法集资、“套路贷”等犯罪行为。叶萍表示，第三方支付机构在金融交易活动中承担着支付、结转等资金流转职能，通过对金融交易活动中的资金监控可以起到风险预测预警作用。但一些违法案例，就是通过第三方支付机构开设账户设立资金池的。

　　建议进一步完善法律体系