交通银行河南省分行及三家支行被开5张罚单 累计罚款200万元

　　4月22日，河南省银保监局在官网上披露了交通银行4月份“行政处罚”信息。

　　据河南银保监局官网显示，4月22日当天对交通银行连开5张罚单，分别涉及交通银行河南省分行及三家支行贷款管理不到位的违法违规行为。

　　记者从银保监局获悉，据(豫银保监罚决字〔2021〕11号)行政处罚信息公开表显示，交通银行股份有限公司河南省分行因个人线上贷款管控不到位，导致信贷资金违规流入限制性领域，根据相关规定，河南银保监局对其罚款50万元。

　　据河南省银保监局(豫银保监罚决字〔2021〕9号)、(豫银保监罚决字〔2021〕10号)行政处罚信息公开表显示，交通银行股份有限公司郑州建设西路支行与交通银行股份有限公司郑州商鼎路支行，均存在向提供虚假资料的借款人发放个人住房贷款的违法违规事实，河南银保监局对这两支行分别罚款50万元。据(豫银保监罚决字〔2021〕12号)、(豫银保监罚决字〔2021〕13号)行政处罚信息公开表显示，交通银行股份有限公司郑州中原中路支行因贷款“三查”不尽职被处罚款50万元，陈冬对交通银行股份有限公司郑州中原中路支行“贷款‘三查’不尽职”负有责任，被警告处分。

　　一日内连接5张罚单，均是关于贷款管理不到位违法违规行为，累计罚款200万元。违规放贷已成为商业银行受罚的“重灾区”，其暴露出的内控问题引起关注。

　　银保监会发布的《2020年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》显示，机构风险内控管理方面存在不足，其中内审问题尤为突出：一是风险内控管理机制不健全。有的机构未构建独立的风险管理部门，部分机构风险管理体系未覆盖所有业务流程和关键操作环节。二是内审机制不健全。部分机构未构建独立的内部审计体系，内部审计人员数量达不到监管要求，内部审计结果和整改情况未充分纳入审计对象的绩效考评，内部审计发现的问题整改不到位。三是合规管控不到位。有的机构合规管控力度不足，关键人员管控不到位，越权、超授权或违规开展业务造成较大案件损失。

　　交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一。1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。