处置106人涉及1.6亿 银保监会铁腕规范系统员工个人投融资行为

　　记者：李林鸾 

　　金融是国民经济命脉，金融监管部门是金融领域的“守门人”。在金融反腐不断深化的过程中，构建“亲”“清”监管关系初见成效，为守住不发生系统性金融风险底线打下基础。 

　　如何不断巩固制度建设成果，以制度盯住人、管住钱？循着这一思路，2020年10月，银保监会出台《银保监会系统工作人员个人投融资行为若干规定（试行）》（以下简称《规定》），全面规范干部及其近亲属投融资行为，深化金融反腐败，斩断“围猎”和甘于被“围猎”的利益链，破除权钱交易的关系网。《规定》的出台对于扎紧织密制度“笼子”，规范干部廉洁从政行为、防范利益冲突，推进系统全面从严治党向纵深发展具有重要意义。 

　　《中国银行保险报》记者日前从银保监会获悉，截至目前，银保监会机关和派出机构在职人员2.7万人报告了个人投融资行为信息，其中存在禁止性行为的429人（占1.57%），存在报告性行为的916人（占3.35%），已处置清理106人次，正在处置且已实行公务回避35人次，短期内难以处置完成但已进行报告备案353人次。 

　　宽严适度，保证规范和约束的质效 

　　事实上，原银监会、原保监会在规范员工投融资行为方面均有相应的制度，但不同制度存在一些差异。与此同时，随着经济金融的发展和金融业务的不断创新，市场上投融资形式日益丰富，对规范银行保险监管干部投融资行为提出了新的挑战。此次《规定》的出台，正是对原银监会、原保监会的相关规定进行整合及调整，对银保监会系统工作人员及其近亲属投融资行为分别提出“11个不得”“8个不得”的禁止性行为，以及5条报告性行为。 

　　为适应当前经济发展和监管实际的需要，《规定》将原规范的“投资行为”扩展为“投融资行为”，即银保监会系统工作人员及其近亲属的投资、融资、经商办企业、金融交易和其他营利性行为。 

　　为体现从严要求，对工作人员近亲属经商办企业的适用范围从“领导干部”扩大到“系统工作人员”。其中“近亲属”指系统工作人员的父母、配偶、子女及其配偶。 

　　针对金融产品种类多样、底层资产复杂、创新迅速等特点，明确投融资纪律“红线”为“不得利用职权或者职务上的影响，以明显违背正常市场交易的价格、条件、程序等，投资金融产品或者开展其他投融资活动”。 

　　值得注意的是，由于规范投融资行为关系每一位系统工作人员切身利益，《规定》把握宽严尺度，保证规范和约束的质量和效果。在投资上市股票方面，将工作人员和近亲属禁止投资上市公司股票的范围规定为“直接监管的上市法人机构”。在工作人员融资方面，考虑到满足基础性、必要性的生活需要，允许购买商品住房、商业住宅、车位、储藏间等购房类融资。在融资担保方面，除允许工作人员为近亲属在非直接监管机构融资提供担保外，禁止其他担保行为。 

　　另外，考虑客观实际，《规定》还明确了投融资行为禁止性事项的例外情形。比如，在投资非上市股权方面，禁止工作人员投资或间接投资非上市企业股权，同时允许因继承、股票退市持有非上市的非银行保险机构股权；禁止近亲属投资非上市的被监管机构股权，同时允许员工持股或者股票退市、继承持有等例外情况。对这些例外情形，明确规定均需如实报告，并视情采取相应的履职回避、逐步退出等措施。 

　　问题集中，禁止性行为涉及金额1.6亿元 

　　系统工作人员投资非上市企业股份和近亲属投资非上市被监管机构股份是报告数量较多的两类禁止性行为，分别占系统工作人员、近亲属禁止性行为的63.11%、84.69%。 

　　据统计，禁止性行为涉及总金额1.6亿元，主要集中在处科级干部，其中一把手9人，均为银保监分局局长。近半数的禁止性行为发生在系统工作人员入职以前。报告性行为方面，主要集中在近亲属因员工持股、股票退市等形成持有或间接持有非上市被监管机构股份。 

　　记者了解到，对已发现的问题，银保监会系统目前已处置禁止性行为106人次，正在处置且已实行公务回避35人次；对于短期内难以完成处置的，比如受限于非上市被监管机构或企业股份特别是一些农合机构股权的流动性较低，P2P“爆雷”且平台停止运营等客观因素，进行报告备案353人次。 

　　针对个别干部违规违纪违法行为，有关单位实施组织处理18人次、纪律处分4人次。个别分局个别干部因违规经商办企业、办理贷款或为企业担保，被所在单位给予党纪政务处分。浙江银保监局个别拟录用新员工，因持有非上市企业股份，经政策宣导，本人综合考虑后自愿放弃录用资格。 

　　稳妥处置存量，建立动态报告机制