银行保险机构公司治理监管评估结果发布：1家优秀 182家差

2021-01-25 16:50:09来源：中国银行保险报

文章导读: 银行保险机构公司治理监管评估结果发布：1家优秀 182家差...

　　原标题：1家优秀、374家较好……182家差！银行保险机构公司治理监管评估结果首次发布

　　记者：李林鸾

　　有效的外部监管对改善银行保险机构公司治理具有重要作用。

　　为进一步加强银行保险机构公司治理监管，推动银行保险机构提升公司治理有效性，按照《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（以下简称《办法》），银保监会组织对银行保险机构开展了2020年公司治理监管评估工作。

　　2021年1月22日，银保监会发布《2020年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》，总体上看，评级结果主要集中在B级（较好）和C级（合格）。在1792家参评机构中，1家A级（优秀）、374家B级（较好）、1026家C级（合格）、209家D级（较弱）、182家E级（差）。

　　评级结果主要集中在B级和C级

　　银保监会介绍，本次参评机构共计1792家，其中商业银行1605家，保险机构187家。评估主要从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理8个维度，合规性和有效性2个角度对参评机构进行综合评估。

银行保险机构公司治理监管评估结果发布：1家优秀 182家差

　　总体上看，评级结果主要集中在B级（较好）和C级（合格）。其中，被评为C级（合格）的机构最多，共1026家，数量占比57.25%；其次是B级（较好），共374家，占比20.87%；两者合计占比78.12%。被评为D级（较弱）的机构共209家，占比11.66%；被评为E级（差）的机构共182家，占比10.16%；被评为A级（优秀）的机构1家。

　　评估结果显示，近年来经过监管和行业的持续努力，我国银行业和保险业公司治理建设和改革取得积极成效。国有银行保险机构党的领导与公司治理有机融合持续深化，党组织把方向、管大局、保落实的作用得以发挥。银行保险机构股东行为的合规性有所提升，通过关联交易进行不当利益输送的行为在一定程度上得到遏制，董事会、监事会、高管层等治理主体的运作效率有所提升，公司治理运作机制趋向规范。

　　8方面典型问题不容忽视

　　但仍然存在一些问题不容忽视，有8个方面需要引起高度关注。

　　具体而言，根据评估结果，在党的领导方面，部分银行保险机构存在党的领导和党的建设虚化弱化的情况，尤其是重大问题党委前置研究落实不到位。有的机构党组织对重大经营管理问题参与不足，重大问题未经党委会研究，直接提交董事会或高管层决策。

　　“三会一层”治理中，在股东治理方面，股权管理问题尤为突出，包括主要股东故意隐瞒关联关系，部分机构入股资金不实，大量机构股权质押比例超过监管要求甚至有超过90%，突破“两参一控”要求，股东行为缺位与越位现象并存。

　　在董事会治理方面，董事会运作问题尤为突出，包括董事独立性不足，部分董事履职能力不够、履职意愿不足，发展战略粗放激进，偏离主业。

　　在监事会和高管层治理方面，薪酬考核问题尤为突出，包括机构主要管理岗位长期空缺，延期支付落实不到位，绩效考评指标结构设置不合理，薪酬结构不符合监管要求。

　　在风险内控方面，部分机构风险内控管理方面存在不足，其中内审问题尤为突出：一是风险内控管理机制不健全；二是内审机制不健全；三是合规管控不到位，越权、超授权或违规开展业务造成较大案件损失。

　　在关联交易治理方面，部分机构在关联交易治理方面存在严重薄弱环节，其中监督机制不健全问题尤为突出：一是关联方识别穿透不严；二是部分机构放松关联授信审查或刻意规避监管，利用复杂业务模式，变相向关联方发放大量贷款；三是对主要股东进行利益输送。

　　在市场约束方面，部分机构在市场约束方面仍存在不足，包括信息披露不完整、不真实、不及时，个别机构存在大量负面舆情，造成了不良市场影响。

　　在其他利益相关者治理方面，部分机构在其他利益相关者权益保护方面有待深化，利益相关者参与公司治理程度较低。有的保险机构因损害消费者合法权益造成的投诉量巨大，还有的银行未落实绿色信贷有关监管要求。

　　分类监管，严肃查处违法违规行为

　　近年来，分类评价成为金融监管中较为常见的举措，按照《办法》出炉的评估结果，正是这一监管理念的落地。