国家开发银行24宗违法遭罚4880万 案件信息迟报瞒报

　　中国经济网北京1月11日讯 银保监会网站1月8日公布的中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监罚决字〔2020〕67号）显示，融易资讯网（www.ironge.com.cn），国家开发银行存在以下违法违规行为： 

　　一、为违规的政府购买服务项目提供融资； 

　　二、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况； 

　　三、违规变相发放土地储备贷款； 

　　四、设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款； 

　　五、贷款风险分类不准确； 

　　六、向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产； 

　　七、违规进行信贷资产拆分转让，隐匿信贷资产质量； 

　　八、向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品； 

　　九、扶贫贷款存贷挂钩； 

　　十、易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁； 

　　十一、未落实同业业务交易对手名单制监管要求； 

　　十二、以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理； 

　　十三、以协定存款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理； 

　　十四、风险隔离不到位，违规开展资金池理财业务； 

　　十五、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况； 

　　十六、逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务； 

　　十七、利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表； 

　　十八、违规收取小微企业贷款承诺费； 

　　十九、收取财务顾问费质价不符； 

　　二十、利用银团贷款承诺费浮利分费； 

　　二十一、向检查组提供虚假整改说明材料； 

　　二十二、未如实提供信贷资产转让台账； 

　　二十三、案件信息迟报、瞒报； 

　　二十四、对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位。 

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则的规定，中国银行保险监督管理委员会决定对其处以罚款4880万元。 

　　中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监罚决字〔2020〕69号）显示，刘新（时任国家开发银行浙江省分行行长）对国家开发银行浙江省分行逾期未整改、屡查屡犯、违规新增业务，以及向检查组提供虚假整改说明材料行为负有责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条和相关审慎经营规则的规定，中国银行保险监督管理委员会决定对其处以警告。 

　　中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监罚决字〔2020〕69号）显示，倪贤孟（时任国家开发银行浙江省分行副行长）对国家开发银行浙江省分行逾期未整改、屡查屡犯、违规新增业务，以及向检查组提供虚假整改说明材料行为负有责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条和相关审慎经营规则的规定，中国银行保险监督管理委员会决定对其处以警告。 

　　据天眼查APP显示，国家开发银行成立于1994年，是中国唯一具有正部级级别的政策性金融机构，在银行业务上接受中国人民银行的监管。银行资信等级AA(资产良好)。国家开发银行于2008年12月11日整体改制为国家开发银行股份有限公司。2017年4月，公司名称由“国家开发银行股份有限公司”变为“国家开发银行”。  

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：  

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；  

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；  

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；  

　　（四）未按照规定进行信息披露的；  

　　（五）严重违反审慎经营规则的；  

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。