因基金销售业务违规 红塔、富滇银行被处罚

　　记者 贺向军 实习记者 闫佳佳 报道

　　12月9日，中国证券监督管理委员会云南监管局分别发布了对云南红塔银行采取责令改正行政监管措施的决定、对富滇银行采取出具警示函行政监管措施的决定。

　　中国证券监督管理委员会云南监管局在对红塔银行股份有限公司（下称"红塔银行"）和富滇银行股份有限公司（下称"富滇银行"）的基金销售业务现场检查时发现红塔银行存在11项问题、富滇银行存在5项问题。云南监管局在现场检查近三个月后，对红塔银行和富滇银行做出处罚。

　　决定显示，红塔银行基金销售业务11宗违规。该行因对于个别基金销售培训情况无留痕；未建立年度监察稽核报告制度，未在每年年度结束后对基金销售业务进行监察稽核；部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；前台业务系统目前仅支持基金基本交易不成功的情况进行提示等11项问题违反了《证券投资基金销售管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》等法律法规遭到云南监管局的行政处罚。

　　警示函显示，富滇银行基金销售业务5宗违规。该行因《富滇银行开放式证券投资基金销售业务审计管理办法》未对审计频次、审计报告出具时间等进行规定；产品宣传推介材料审核要点较为简略，且多为形式审核要求；产品宣传推介材料使用了"风格稳健"的宣传用语等5项问题违反了《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等法律法规遭到云南监管局的警示。

　　此外，富滇银行基金销售业务合规风控人员职责界定，定期向投资人主动提供基金保有情况信息，基金销售业务考核等工作暂未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规则进行规范。

　　富滇银行不仅因基金销售业务遭到云南监管局处罚，还因案防管理不到位、违规发放按揭贷款形成不良等违法违规行为收到银保监会合计10张罚单，累计罚款156万元，5名相关责任人被罚。

　　记者查询中国银行保险监督管理委员会官网发现，今年以来，富滇银行因案防管理不到位；违规发放按揭贷款形成不良；违规接受地方政府还款承诺，发放固定资产贷款用于地方基础设施建设，放大地方政府隐性债务；发放不符合规定的流动资金贷款；贷款"三查"严重不尽职，贷款资金被挪用；员工行为管理不到位，贷款购买短期理财产品等违法违规行为收到银保监会10张罚单，累计被罚款156万元，5名相关责任人被罚。高云、黎明处以警告; 李贤传、邓洪均被警告并分别处以罚款5万元、8万元；马良，禁止9年从事银行业工作。

　　值得注意的是，记者查阅国家企业信用信息公示系统发现，红塔银行共计5.09亿股股权被质押，占该行总股数的8.08％。

　　2015年12月24日，云南沃森生物技术股份有限公司出质9940.502万股股权；2016年1月7日，云南玉溪世纪金山经贸有限责任公司出质2332.1499万股股权；2016年5月30日，玉溪高新区投资管理有限公司出质6000万股股权；2017年5月26日，玉溪志程（集团）众生建筑有限公司出质1466万股股权；2018年8月29日，玉溪市国有资产经营有限责任公司出质2076.36万股股权；2019年6月13日，玉溪市开发投资有限公司出质8000万股股权；2019年7月1日，玉溪玉杯金属制品有限公司出质788.2875万股股权；2019年12月10日，云南澄江县金达工贸有限公司出质1038.18万股股权；2019年12月10日，云南澄江天辰磷肥有限公司出质1204.2888万股股权；2020年1月3日，云南鲁玉建筑工程有限公司出质2625.945万股股权；2020年2月25日，云南宏程物流集团有限公司出质945.945万股股权；2020年2月27日，云南玉溪市高等级公路有限责任公司出质1576.575万股股权；2020年4月20日，云南澄江冶钢集团有限公司出质7673.6203万股股权； 2020年6月30日，云南玉溪玉昆钢铁集团有限公司出质5262.4094万股股权。