重庆三峡银行上市获证监会反馈 连遭55问涉股东股权等问题

　　原标题：重庆三峡银行上市获证监会反馈 连遭55问涉股东股权、不良贷款等问题

　　财经网金融讯 12月4日，证监会官网披露《重庆三峡银行股份有限公司首次公开发行股票申请文件反馈意见》，对重庆三峡银行三大类55项问题进行问询。

　　一、规范性问题

　　1、招股书披露，公司现有股东中共有9名法人股东将其持有的公司股份设定了质押，涉及股份总数为86，250万股，占公司本次发行前股份总额的15.47%。公司现有股东中共计1名法人股东所持公司的股份被冻结，融易新媒体，重庆万润建材销售有限公司持有公司21，312，720股，占公司股本总额0.382%。公司未确权股东合计持有公司股份19，165，276股，占公司总股本的0.3438%。请保荐机构、发行人律师说明相关股份质押、冻结的进展情况，结合主要股东股份质押、冻结、部分股份未确权以及其自身经营财务情况，分析发行人股权质押和冻结以及部分股权未确权情形是否符合首发管理办法关于股权清晰的相关规定，请对照首发业务若干问题解答“问题9”的相关要求进行核查并发表明确意见。

　　2、请保荐机构、发行人律师核查并披露发行人目前是否存在不适格股东，如存在，请详细披露具体情况和股权形成过程，是否符合行业主管部门相关规定，是否属于重大违法违规，不适格股东权利行使是否得到保障，是否存在纠纷或潜在争议，对股东不适格情况的后续解决方案。

　　3、请发行人补充披露董监高及其亲属持股的形成过程及变动情况、股权交易价格、持股资金来源是否来自于银行提供的借款、是否存在获受股权奖励情况，董监高及其亲属持股是否需要履行相关的内部决策程序和主管部门的审批或备案，如需要，请予以说明履行情况。请保荐机构和律师对上述事项予以核查并发表意见。

　　4、招股书披露，截至2019年5月9日，公司总股本为5，573，974，960股，其中国有股东7家，所持股份合计415，059，155股，占总股本的7.447%。公司成立于1998年2月16日，截至本招股书签署日，公司发生股权转让共计92笔，涉及股份数量1，345，168，288.30股，其中公司设立至2016年12月31日发生股权转让80笔，涉及股份数量552，437，292.30股；2017年初至本招股书签署日发生股权转让共计12笔，涉及股份数量792，730，996股。 公司发起人违反了当时有效的《公司法》关于股份公司设立后3年内不得转让股份的规定。万福建曾代持公司部分自然人股东股权。请发行人：（1）按股东类别及性质列示披露目前发行人股东的基本构成，并在“发行人基本情况”章节披露发行人所有法人股东的持股情况。请将自然人股东的持股情况作为招股书附件进行披露，包括股东姓名、身份证号、持股数、持股比例等；（2）对于报告期外的股权转让，请按股权转让的类别披露转让的次数、股数及占比；对于报告期内的股权转让，请列表逐笔披露股权转让的原因、价格、定价依据及价款支付情况，其中，自然人之间的股权转让可分类或以招股书附件方式披露；（3）发行人历史上股权代持事项发生的原因，清理是否合规，目前发行人股权中是否尚存在信托、委托代持等名义股东与实际股东不一致的情形，是否存在股权权属不清等潜在法律纠纷，是否存在对赌等特殊协议或利益安排的情形；（4）发行人历史上股权变动涉及国有产权的，是否履行了相应的审批、评估、备案等法定程序，是否存在瑕疵、纠纷或国有资产流失的情形；（5）原集体股出资性质以及相关清理过程是否符合当时有效的法律法规规定，是否存在重大违法行为；（6）历次股权变动是否存在瑕疵、是否获得有权主管审批部门的批准，是否存在纠纷或潜在争议；（7）发行人股东在历次股权转让、整体变更为股份有限公司、利润分配（包括未分配利润转增股本）中是否应履行纳税义务，相关代扣代缴纳税义务是否履行。请保荐机构和发行人律师核查并发表明确意见。

　　5、招股书披露，公司控股股东为重庆国际信托，无实际控制人。请保荐机构及发行人律师结合发行人股权情况（主要股东持股存在一致行动或同一控制情形的请合并计算并披露）、公司章程关于董事会、股东大会的议事规则和决议情况、报告期发行人董事高管提名任免情况披露等方面说明发行人控股股东认定以及不存在实际控制人的认定依据，并对照首发业务若干问题解答关于实际控制人认定相关要求、证券期货法律适用意见第1号的规定进行核查并发表意见。

　　6、请保荐机构、发行人律师对发行人递交IPO申请材料后股权变动及相应锁定承诺落实的情况予以核查并说明。