广州金控董事长被查，子公司广州银行、万联证券IPO影响几何

　　一则顶级金融圈人物被查的消息在业界引发巨震，10月8日，据广州市纪委监委官网信息，广州金融控股集团有限公司（以下简称“广州金控”）党委书记、董事长李舫金涉嫌严重违纪违法，目前正接受广州市纪委监委纪律审查和监察调查。而广州金控旗下子公司广州银行、万联证券此时正处于IPO的重要时刻，李舫金被查也为两家公司的上市之路蒙上了一层阴影。

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　　广州金控董事长被调查

　　作为广州市政府整合广州市属金融产业的重要平台，广州金控的地位可谓举足轻重，梳理广州金控的业务版图可以看到，金融板块是该公司的核心板块之一，主要涉及银行、资产管理、信托、期货、担保等内容。控股金融机构包括大业信托、广东股权交易中心、广州银行、广州农商行、万联证券、广州金控期货有限公司多个机构。

　　公开资料显示，李舫金教师出身，1987年7月至1997年7月，历任华南师范大学外语系政治辅导员（学生工作秘书）、副科级学生秘书、党总支副书记、书记。1997年7月，李舫金踏上仕途，曾历任广东省证监会广州证管办国际部部长、机构监管一处处长、一处党支部书记；广州市广永国有资产经营有限公司总经理、董事长、广州国际控股集团有限公司临时党委委员、董事、党委委员、副总经理、党委副书记、副董事长、总经理等多个职位。2016年3月起，李舫金任广州金控董事长党委书记、董事长一职。

　　在此前的9月28日，广州农商行发布了非执行董事辞任公告显示，该行非执行董事李舫金因个人精力有限，请辞广州农商行非执行董事、审计委员会、关联交易与风险管理委员会、提名与薪酬委员会委员职务，已于2020年9月27日向广州农商行董事会递交书面辞职报告，即日生效。

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　　旗下广州银行、万联证券均欲IPO

　　广州金控的金融版图又以银行、券商为重，该公司旗下子公司广州银行、万联证券此时正处于IPO的重要时刻。具体来看，广州金控直接和间接持有广州银行股份比例42.3%，为广州银行第一大股东，李舫金此前也曾担任广州银行副董事长兼总经理。

　　今年7月，广州银行披露首次公开发行股票招股说明书，拟采取全部发行新股的方式登陆深交所，此次公开发行的股票数量不超过发行后总股本的25%(含25%)，这距离广州银行2011年首次提出“争取早日实现上市目标”意向已经过去9年。

　　招股说明书显示，2017年—2019年，广州银行分别实现营业收入81.59亿元、109.35亿元、133.79亿元；实现净利润32.20亿元、37.69亿元、43.24亿元。资产质量方面，截至2019年末，广州银行的不良贷款率为1.19%，同比上升0.33个百分点；拨备覆盖率为217.30%，同比下降13.96个百分点。

　　资本充足率方面，截至2019年末，广州银行的资本充足率为12.42%，一级资本充足率为10.14%，核心一级资本充足率为10.14%。广州银行在招股书中表示，上述指标目前虽符合监管要求，但结合互联网金融快速发展、利率市场化及金融脱媒等诸多行业发展趋势，若该行未能建立持续有效的资本补充机制，未来广州银行的资本充足水平将无法满足战略发展需要和监管要求。

　　作为广州金控旗下的中型券商，万联证券的IPO路程也备受瞩目，广州金控为万联证券第一大股东，直接持股49.1%，而李舫金自2005年起就担任万联证券董事长。在2019年6月递交IPO申请后，2020年4月17日，万联证券收到了证监会的反馈意见，在近万字的反馈意见中，证监会就万联证券的规范性、信息披露以及财务会计资料相关三方面内容，提出了32个问题，主要涉及万联证券的股权、关联交易、扣非净利润下滑等业务情况。2016—2018年，万联证券净利润分别为3亿元、3.11亿元、2.54亿元。

　　而就在万联证券抓紧推进IPO的同时，该公司又因违法遭到监管，9月28日，广东证监局发布关于对万联证券采取出具警示函措施的决定称，万联证券作为中钰科技时任主办券商，在对其信息披露文件进行事前审查、持续督导其规范履行信息披露义务和完善公司治理机制等过程中，未能勤勉尽责、严格履行法定职责，违反了《非上市公众公司监督管理办法》（证监会令第96号）第五十四条的规定。广东证监局责令万联证券认真核查执业中存在的问题，制定切实可行的整改措施。

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　　子公司上市之路影响几何