监管动态｜又遇大额罚单 建行深圳分行因10项违规被罚没852万

　　10月16日，中国银保监会深圳监管局行政处罚信息公开表显示，中国建设银行(6.560, 0.16, 2.50%)深圳市分行因利用担保类表外业务变更延缓风险暴露，五级分类不准确；住房租赁贷款资金被用于房地产开发；对公贷款"三查"严重不尽职；未做好贷款资金支付的管理与控制，融易新媒体，导致信贷资金滞留；票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人；向"四证"不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设；理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款；小微企业贷款资金行内被挪用；信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用；向关系人发放信用贷款，被深圳监管局没收违法所得1213511.04元，罚款7313511.04元。

　　另外，四位相关负责人同时被罚。李某、刘某因对中国建设银行深圳市分行"票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人"的行为负直接责任，两人均被罚款8万元；张某、罗某对中国建设银行深圳市分行"向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设"的行为负直接责任，两人均被罚款10万元。

　　值得注意的是，这是十月以来金额最高的银行罚单，从本次银保监被罚的条例来看，在对于涉房贷款、资金流入房地产等监管正在不断加大处罚力度，另外，银保监年内对银行机构开出的千万元级罚单中，大多涉及房地产相关业务。

　　此前，银保监会在多次表态中均提及贷款资金流入房地产市场等现象，2020年将坚决落实"房住不炒"的要求，严格执行授信集中度等监管规则，严厉查处银行保险资金违规流入房地产领域，持续遏制房地产金融化泡沫化，未来，银行业在"涉房"融资上还需谨慎前行。

　　银保监会也多次强调，会将继续按照党中央、国务院决策部署，持续大力推进乱象治理，乱象主要集中在业务，严肃查处各类违法违规行为，对机构个人进行双罚并行，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

　　另外，记者发现建行深圳分行前不久刚领过一张百万级别罚单。中国人民银行深圳市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，建设银行深圳市分行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告，被罚款204万元，处罚日期8月27日。

　　同时，四位相关负责人被罚，梁某对建行深圳分行未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负直接责任，罚款8.35万元；史某、邵某对建行深圳分行未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为均负有直接责任，两人分别罚款1.75万元、4.75万元；石某对建行深圳分行未按照规定保存客户身份资料和交易记录的违法违规行为负有直接责任，罚款人民币4.25万元。

　　公开资料显示，中国建设银行成立于1954年10月1日，总行位于北京金融大街25号，是中央管理的大型国有银行， 国家副部级单位。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，在29个国家和地区设有分支机构及子公司，拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司。