中信银行一分行被罚50万，年内已有6家分行领罚单

　　中新经纬客户端10月10日电 银保监会网站公告，因员工行为管理失控，发生员工违反职业道德和相关要求从事违法活动的行为，中信银行股份有限公司(下称“中信银行”)沈阳分行被罚款50万元。

　　截图来源：银保监会网站

　　据中新经纬客户端不完全统计，2020年以来，中信银行已经收到两张大额罚单，旗下6家分行(含沈阳分行)、2家支行被罚。

　　银保监会网站数据显示：2020年4月，融易新媒体，因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在六项违法违规行为，包括：理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误，中信银行被罚款160万元。

　　截图来源：银保监会网站

　　2020年2月，中信银行因违规发放土地储备贷款，受托支付不符合监管规定，信托消费贷款业务开展不审慎，流动资金贷款被挪用于股权投资，信贷资金被挪用流入房地产开发公司，个人经营性贷款资金被挪用于购房，非真实转让不良信贷资产，未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金，违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资，签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模，卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表，理财资金违规投向未上市房地产企业股权，理财资金被挪用于支付土地出让价款，违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资，并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款，协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定，理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金，违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资，违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资，被罚款2020万元。

　　截图来源：银保监会网站

　　此外，2020年8月，因个人综合消费贷款违规流入资本市场、房地产市场，中信银行海口分行被罚款30万元；因办理银行承兑汇票对贸易背景审查不严导致垫款，中信银行武汉分行被罚款30万元。

　　2020年7月，因违规发放贷款，贷款资金回流借款人他行账户，中信银行大连分行被罚款30万元。此前，2020年3月，因内控执行不到位，导致员工挪用客户资金的案件发生，中信银行大连分行被罚款30万元。

　　2020年4月，因贷后资金监管不严，贷款被挪用于购买本行问题授信，及理财资金用于支付土地出让金，严重违反审慎经营规则，中信银行成都分行被罚款55万元。

　　2020年3月，因贷款“三查”不尽职，发放虚假消费贷款用于归还本行其他借款人逾期贷款利息，中信银行西宁分行被罚款25万元。

　　2020年8月，因连续为无真实贸易背景的票据办理贴现业务，中信银行莆田荔城支行被罚款50万元。2020年1月，因贷后管理不到位，贷款被挪用，中信银行哈尔滨中兴支行被罚款20万元。

　　官网信息显示，中信银行成立于1987年，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行。2007年4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。截至2019年末，中信银行在国内151个大中城市设有1401家营业网点，同时在境内外下设6家附属机构，包括中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和哈萨克斯坦阿尔金银行。(中新经纬APP)