中银协：塑造银行业共同职业操守 规范银行业从业人员行为

　　塑造银行业共同职业操守 规范银行业从业人员行为——中国银行业协会有关负责人就《银行业从业人员职业操守和行为准则》发布答记者问

　　来源：中国银协

　　为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则，塑造共同价值观，加强行业自律和从业人员行为管理，推动清廉金融文化建设，经广泛征求和吸收会员单位意见，中国银行业协会修订了2007年《银行业从业人员职业操守》，明晰了银行业从业人员行为规范，并将名称变更为《银行业从业人员职业操守和行为准则》（以下简称《操守和准则》）。中国银行业协会有关负责人接受了媒体采访，回答了相关问题。

　　一、修订《操守和准则》的背景是什么？

　　早在2007年，中国银行业协会就制定过一部《银行业从业人员职业操守》，为强化银行业从业人员行为管理发挥了积极作用。随着我国经济、金融形势的变化以及银行业的发展，一些严重违法违规违纪、损害行业声誉行为时有发生，如何规范银行业从业人员的行为也面临着新的挑战。

　　为贯彻习总书记关于让党员干部“不敢腐”“不能腐”“不想腐”的反腐治理讲话精神，落实中央“八项规定”、反“四风”要求，实施银保监会党委和驻会纪检组关于银行业清廉金融文化建设的工作部署，推动银保监会《关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》等多个规范性文件的施行，中银协党委高度重视《银行业从业人员职业操守和行为准则》制度建设，成立了修订领导小组，以修订职业操守规范为（博客，微博）抓手，针对当前需求促进银行业规范从业人员行为管理，树立新时代银行业清廉文化新风。修订稿形成后，征求和吸收了广大会员单位及有关部门的意见，经过多次内部研讨论证，修订完成后予以发布。

　　《操守和准则》的发布，对于塑造银行业从业人员共同价值观，规范银行业从业人员的职业行为，推进银行业清廉文化建设，维护银行业正常经营秩序，维护国家金融安全等具有特别重要的现实意义。

　　二、修订《操守和准则》的原则是什么？

　　《操守和准则》的修订遵循以下原则：一是特色价值凝聚银行业清廉文化建设共识。从中国银行业多年积累的深厚职业精神中汲取、淬炼可供当代银行业从业人员共同遵循的七大价值观和职业操守，包括“爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本和严守秘密”，并以此作为引领规范银行业从业人员职业行为的基础共识和精神内核，促进提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，在银行业内建立良好的清廉文化。二是与时俱进覆盖银行业清廉文化建设要点。结合当前行业问题进行针对性修订，使《操守和准则》做到三个覆盖。覆盖近年来党中央国务院防控金融风险相关精神及监管规制的核心要求；覆盖近年来银行业相关重大行政、民事、刑事案件风险防范的基本要点；覆盖全部银行业从业人员。三是强化机制夯实银行业清廉文化建设基础。按照《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》等有关要求，强化了职业操守自律机制建设。在银行业从业人员自我约束的基础上增加接受所在机构管理、接受银行业协会自律管理内容；专门规定了对银行业金融机构及高管的自律要求，促进营造风清气正的职场环境和氛围；明确了银行业协会通过银行业“黑名单”“灰名单”等制度对违法违规违纪人员实施自律惩戒的机制安排。

　　三、《操守和准则》修订的主要内容是什么？

　　《操守和准则》对2007年规范进行了全面修订：框架上不再按照与客户、同事等主体关系展开，而是按照规范职业操守和行为准则的目标设定框架；内容上结合监管要求和行业需求予以充实和完善；适用对象上尽量对相关银行业从业人员实现全覆盖。整体上，《操守和准则》突出了爱国爱行等七大价值理念，借鉴了国际上关于银行业从业人员的职业操守和行为准则，体现了中国银行业的特色和国际通行做法。

　　《操守和准则》分为七章五十四条，各章依次为“总则”“职业操守”“行为规范”“保护客户合法权益”“维护国家金融安全”“强化职业行为自律”和“附则”，其中“行为规范”分为“行为守法”“业务合规”和“履职遵纪”三个小节。

　　具体而言，《操守和准则》提炼了“七项职业操守”、“三类行为规范”、“两个服务核心”和“一项名单惩戒机制”。其中，三类行为规范包括“行为守法、业务合规和履职遵纪”；两个服务核心为“保护客户合法权益和维护国家金融安全”；一项名单惩戒机制包括“黑名单”“灰名单”及相关制度。

　　四、《操守和准则》对银行业从业人员在职业操守和行为准则方面提出了哪些要求？