万亿理财公司董事长被上交所点名批评 招银理财刘辉是怎样一个人

　　作为业内受托理财规模最大的“TOP2”银行理财子公司之一，招银理财一直备受关注。而刘辉则是该公司长期的负责人。 

　　简历显示，刘辉于2015年起，担任招商银行资产负债管理部总经理兼投资管理部总经理，此后长年负责招行资管业务，2019年升任行长助理，同年出任招银理财有限责任公司董事长。

　　但就是这位大型银行理财子公司的掌门人，日前被上交所点名“批评”。 

　　8月7日，上交所发布的监管措施决定显示，因存在定期报告窗口期违规买卖公司股票的行为，招商银行行长助理刘辉被予以监管关注。

　　窗口期内买卖股票，这样的“错误”怎么会发生在一个大行的高管身上？刘辉究竟是怎样一个人？此事背后的真相又究竟是什么？我们下文关注。 

　　01　承诺长期持有获“轻罚” 

　　根据8月7日上交所发布的监管措施决定显示，因存在定期报告窗口期违规买卖公司股票的行为，招商银行时任行长助理刘辉被予以监管关注。 

　　经查明，2020年3月9日，招商银行时任行长助理刘辉买入公司股票18000股，买入金额为618120元。2020年3月21日，公司披露2019年年度报告。 

　　上交所指出，刘辉作为上市公司时任高级管理人员，其在定期报告披露前30日内买入公司股票的行为，构成定期报告窗口期违规买卖公司股票，上述行为违反了《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》第十三条，《上海证券交易所上市规则》（以下简称《股票上市规则》）第1.4条、第3.1.7条等有关规定及其在《董事（监事、高级管理人员）声明及承诺书》中做出的承诺。 

　　考虑到刘辉承诺，三年内不卖出上述违规买入股票，三年后如卖出该部分股票，所得收益归上市公司所有，据此可酌情从轻处理。 

　　鉴于上述事实和情节，根据《股票上市规则》第17.1条和《上海证券交易所纪律处分和监管措施实施办法》有关规定，对刘辉予以监管关注。 

　　交易所还特别提示：上市公司董事、监事、高级管理人员应当引以为戒，在从事证券交易等活动时，严格遵守法律、法规、规章等规范性文件和本所业务规则，以及在《董事（监事、高级管理人员）声明及承诺书》中做出的承诺，自觉维护证券市场秩序。 

　　02　刘辉持股至今浮盈6% 

　　那么刘辉的买入窗口究竟是什么时候？ 

　　根据上海证券交易所的披露信息，刘辉是于今年3月9日执行该笔交易的。 

　　当天买入合计18000股，动用资金61.812万元，股均成本约34.34元/股。 

　　这个点位在短期内看是个高点，但在中长期看是个低点。

　　以34.34元的成本估算，刘辉持股今年以来最高浮盈20%以上，以7日收盘价估算，浮盈6.6%。 

　　当然，按照交易所发布的信息，这块投资未来如产生收益，会上交给上市公司——招商银行。 

　　03　其人何许？ 

　　根据招商银行官网显示，刘辉是一步步从招商银行一线成长起来的，至今在招行服务超过25年。 

　　简历显示，她于1995年4月加入招商银行，历任招商银行总行计划财务部副总经理、市场风险管理部总经理。 

　　2015年起，刘辉出任招商银行资产负债管理部总经理兼投资管理部总经理，涉足招行资管业务。随后她于2017年12月起任总行投行与金融市场总部总裁兼资产管理部总经理。 

　　或许是因为名字比较“中性”，在一些商业网站上其时还出现过“刘辉先生”的错误简历。 

　　2019年4月，刘辉升任招商银行行长助理，成为招商银行的管理层，并负责招银理财的筹建工作。同年，招商银行理财子公司正式成立营业，刘辉也开始兼任招银理财有限责任公司董事长。 

　　目前，刘辉的正式职务包括招商银行行长助理，招银理财有限责任公司董事长、招商基金管理有限公司董事长等（官网显示）。在领导层中，她也是对招行资管业务最熟悉的高层，代表了招行资管业务在领导层中的体现。

　　04　胸中有丘壑 

　　刘辉在业界是有名的“低调”，甚至她的副手都比她的亮相频率要高。但她对资管业务的认知却有相当的独到之处。 

　　在2019年上半年的一次媒体采访中，她就讲述了招银理财未来的发展、定位以及与母行关系处理等焦点问题。