招商银行长春分行违法遭罚 未有效监控贷款使用情况

　　中国经济网北京8月7日讯 银保监网站昨日公布的吉林银保监局机关行政处罚信息公开表（吉银保监罚决字〔2020〕6号）显示，招商银行股份有限公司（简称“招商银行”）长春分行存在贷款贷后管理不到位、未有效监控贷款资金使用情况的违法违规行为。依据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，吉林银保监局对该分行处以罚款30万元。 

　　吉林银保监局机关行政处罚信息公开表（吉银保监罚决字〔2020〕7号）显示，沈红对招商银行长春分行贷款贷后管理不到位、未有效监控贷款资金使用情况问题负管理责任。依据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，吉林银保监局对沈红处以警告并罚款5万元。 

　　吉林银保监局机关行政处罚信息公开表（吉银保监罚决字〔2020〕8号）显示，融易新媒体，王钦扬对招商银行长春分行贷款贷后管理不到位、未有效监控贷款资金使用情况问题负主要承办责任。依据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，吉林银保监局对王钦扬处以警告并罚款5万元。 

　　相关规定： 

　　《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：（一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；（二）未按本办法规定签订借款合同的；（三）与借款人串通违规发放贷款的；（四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；（五）超越或变相超越权限审批贷款的；（六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；（七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； 

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； 

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； 

　　（四）未按照规定进行信息披露的； 

　　（五）严重违反审慎经营规则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分； 

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； 

　　（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 

　　以下为原文：