辽宁锦州农商行原职员诈骗客户上千万 一审被判无期徒刑

　　原标题：原银行职员诈骗客户上千万，多次到境外赌博，逃匿一年后在建筑工地被抓获，一审被判无期徒刑

　　据裁判文书网日前发布的刑事判决书，辽宁锦州原农村商业银行职员杨永，利用职务之便进行诈骗，造成被害人资金损失超千万元，杨永一审被判处无期徒刑。

　　判决书显示，杨永在农信社工作期间，利用工作身份，帮客户做转贷业务，赚取利息差，从中获利，后因收取的资金逐渐增多，需要支付的利息也在增多，加之其日常花销巨大，又多次到境外进行赌博和消费，而其能够有效利用被害人资金进行牟利的收入不断减少，导致入不敷出，资金链断裂。

　　此后，杨永隐瞒其已经无力还本付息的真相，继续以高额利息为诱饵，谎称所借资金仍是用于“过桥”业务，吸引孔某、付某、潘某等人继续向其提供资金，并以相同手段又向赵某1、张某1、杜某、陆某、王某1等人大量借款，拆东墙补西墙，借新还旧，又将部分钱款用于境外赌博、购买房屋、车辆、股票及个人日常挥霍，最终造成各被害人钱款损失共计人民币14418700元。杨永于2017年4月携剩余钱款逃匿，同年6月7日被列为网上在逃人员，于2018年11月1日在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获。

　　被告人杨永犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

　　辽宁省锦州市中级人民法院

　　刑 事 判 决 书

　　（2019）辽07刑初34号

　　公诉机关辽宁省锦州市人民检察院。

　　被告人杨永，男，汉族，1979年9月12日出生于辽宁省，专科文化，原锦州农村商业银行股份有限公司职员，捕前住辽宁省锦州市松山新区。因本案于2018年11月1日被抓获，同月2日被刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。

　　辩护人李晓娟，辽宁永字律师事务所律师。

　　被告人杨永犯诈骗罪一案，辽宁省锦州市人民检察院以锦检公诉刑诉﹝2019﹞24号起诉书，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省锦州市人民检察院指派副检察长刘欣、检察官助理李子枫出庭支持公诉，被告人杨永及其辩护人李晓娟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

　　辽宁省锦州市人民检察院指控，2012年至2017年4月，被告人杨永在锦州市太和区农村信用合作联社兴隆信用社（2016年更名为锦州农村信用社兴隆支行）担任信贷员期间，利用自己的工作身份，以帮助银行客户做转贷业务（俗称“过桥”）需要大量资金为由，通过签订借款协议书、用名下财产作担保的方式，陆续向蔡某、孔某、孙某1、付某、潘某、赵某2等人借款，并支付月利率2%至3%不等的利息。杨永通过利用上述资金用于“过桥”或放贷，赚取利息差，从中获利。

　　到2015年左右，因被告人杨永收取的资金逐渐增多，需要支付的利息也在增多，加之其日常花销巨大，又多次到境外进行赌博和消费，而其能够有效利用被害人资金进行牟利的收入不断减少，导致入不敷出，资金链断裂。此后，杨永隐瞒其已经无力还本付息的真相，继续以高额利息为诱饵，谎称所借资金仍是用于“过桥”业务，吸引孔某、付某、潘某等人继续向其提供资金，并以相同手段又向赵某1、张某1、杜某、陆某、王某1等人大量借款，拆东墙补西墙，借新还旧，又将部分钱款用于境外赌博、购买房屋、车辆、股票及个人日常挥霍，最终造成各被害人钱款损失共计人民币14418700元。杨永于2017年4月携剩余钱款逃匿，同年6月7日被列为网上在逃人员，于2018年11月1日在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获。

　　公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等相关证据材料。

　　公诉机关认为，被告人杨永以非法占有为目的，利用其信贷员身份，以高额利息为诱饵，持续向多名被害人借款，虚构借款用途，隐瞒无力偿还真相，拆东墙补西墙，借新还旧，最终导致各被害人财产损失共计人民币14418700元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。

　　被告人杨永辩称，其主观上没有非法占有的故意，客观上没有实施骗取钱款的行为，其已将大部分借款还清，公诉机关的指控没有专业审计，数额不准确，其无罪。