宝付因侵权责任纠纷遭列被执行人，被法院查证存未有效核实商户策划环境、风控法子未落实到位等环境

　　近日，天眼查信息显示，宝付网络科技（上海）有限公司（下称“宝付”）被列入被执行人名录，执行标的为32.64万元，执行法院为北京市海淀区人民法院。

　　据天眼查，此次被执行，关联尹某某与佛山市富石轩玉石翡翠有限公司（下称“佛山富石轩”），宝付网络科技（上海）有限公司等相关侵权责任纠纷。 

　　中国裁判文书网显示，相关案件审理过程中，原告尹某某表示，其购买了某境外公司实物现货黄金、外汇升值盈利，将资金转入了宝付的对公账户。此后，其受到境外公司蒙骗，该境外公司从未任何发货，称未收到此款，并故意失去联系。 

　　尹某某强调，根据调查情况，宝付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位、特约商户收单银行结算账户设置不规范的问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》的相关规定，其支付行为违法。 

　　尹某某称，宝付在其不知情的情况下，擅自把其的资金转给佛山富石轩公司、通化涛园公司、深圳鑫雄盛公司。宝付上海公司与佛山富石轩公司、通化涛园公司、深圳鑫雄盛公司之间签订的划转协议应是非法的虚假协议，其交易应为虚假交易，应属无效。 

　　尹某某指出，宝付从未与其签订过任何支付服务协议，违反相关法律法规，宝付作为中国人民银行监管的第三方支付机构，因多次违法、违规受到处罚。宝付虚假交易及违法、违规支付行为，为境外非法黄金、外汇互联网交易平台提供支付结算服务，融易新媒体，通过虚构货物贸易办理无真实贸易背景跨境外汇支付结算业务，违反了《中华人民共和国中国人民银行法》。 

　　经法院调查，宝付作为支付公司存在未有效核实商户经营情况、风控措施未落实到位、商户收单银行结算账户设置不规范的问题。

　　法院认为，本案中，根据尹某某提供的证据，可确定其使用银行卡支付的22笔款项，有21笔经由宝付分别转付至其特约商户佛山富石轩公司、深圳鑫雄盛公司、通化涛园公司，另有1笔在宝付业务系统内未查询匹配到具体特约商户。尹某某述称，其与宝付等公司均无交易合同关系，其未获得投资对价实物，投资款不知去向。 

　　裁判文书显示，人行上海分行的调查结果另证明，上述过程中，宝付存在未对其特约商户佛山富石轩公司、深圳鑫雄盛公司、通化涛园公司经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位、特约商户收单银行结算账户设置不规范的问题。 

　　法院最后判决：上述几家宝付合作的特约商户共计赔偿尹某某近31万元及利息损失，宝付在30%的范围内，对上述赔偿责任承担补充责任。另外，于本判决生效后七日内，宝付应赔偿尹某某财产损失3.09万元及利息损失。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应依规加倍支付迟延履行期间的债务利息。 

　　从目前执行情况来看，宝付选择不履行给付金钱义务。 

　　去年9月初，国家外汇管理局上海分局公示的行政处罚信息显示，宝付因违反规定将境内外汇转移境外、违反规定将外汇汇入境内、未按规定报送月累计收支总额超过等值20万美元的客户交易情况，被处罚款212.86万元。 

　　宝付成立于2011年，同年获发《支付业务许可证》, 许可范围为互联网支付，于2019年底获跨境支付外汇牌照，此后获VISA国际卡网上收单服务提供商认证项目资质。 

　　在某跨境电商会议上，宝付跨境支付业务主体以宝付国际的身份公开露出。宝付官网的跨境支付业务页面介绍，其客户包括洋码头、聚美优品、环球易购、SheIn、去哪儿网、携程、易思汇、驰安汇，合作银行包括平安银行和中国银行。

　　2021年末，宝付还曾因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、与身份不明客户交易的违法行为，被央行上海总部罚款305万元。 

　　宝付服务的行业包括消费金融、互联网金融以及保险行业。官网介绍，宝付为消费金融行业提供的解决方案包括提供实时代扣、批量代扣、实时代付、实时分账等。