监管春节前敲警钟！债券承销违规 招商银行、广州农商行等6家银行被责令整改

　　财联社1月21日讯（记者 史思同）1月20日，春节前最后一个事情日，中国银行间市场生意业务商协会连发6条自律处分信息告示，涉及机构包罗交通银行、招商银行、平安银行、兴业银行、江苏银行、广州农商行等6家银行。

　　从处分信息来看，本次处分剑指部门银行在开展债券承销刊行业务中的不类型行为，或是通告品评或是告诫，并要求各家银行针对相关问题举办全面深入的整改。

　　阐明人士指出，任由这些问题成长将会影响刊行市场正常秩序，刊行利率扭曲，倒霉于市场价值发明与资源有效设置，因此需要禁锢部分继承补齐禁锢束度短板，提高违法违规本钱，维护正常市场秩序。

　　值得一提的是，就半个多月前，招商银行、广发银行、银联商务三家公司刚被曝出因反洗钱违规问题合计被罚超1.34亿元。在阐明人士看来，接连的两次惩罚，在岁末年头为金融机构持续敲响了合规策划的警钟，将来以‘防风险’为重点的禁锢强度或将日益提高。

　　6家银行被责令整改

　　详细来看，交通银行、招商银行、兴业银行、江苏银行、广州农商行这5家银行受处处分均是因作为债务融资东西主承销商及簿记打点人，在承销刊行事情开展中存在部门违反银行间债券市场相关自律打点法则的行为所致。

　　自律处分信息显示，交通银行的违规行为包罗：1.多期债务融资东西未凭据刊行文件约定开展余额包销，个体债务融资东西挤占了其他投资人的正常投标；2.多期债务融资东西的簿记建档利率区间未在充实询价基本上形成，刊行事情措施执行不到位、事情开展不类型。

　　招商银行违规行为包罗：1.多期债务融资东西未凭据刊行文件约定开展余额包销，个体债务融资东西挤占了其他投资人的正常投标；2.低价包销多期债务融资东西；3.债务融资东西承销协议的签订不类型；4.多期债务融资东西的簿记建档利率区间未在充实询价基本上形成，刊行事情措施执行不到位、事情开展不类型。

　　兴业银行违规行为包罗：1.低价包销多期债务融资东西；2.多期债务融资东西的簿记建档利率区间未在充实询价基本上形成，刊行事情措施执行不到位、事情开展不类型。另外，兴业银行还曾于2020年5月因承销环节违规受到自律处分。

　　江苏银行的违规行为别离为：1.个体债务融资东西未凭据刊行文件约定开展余额包销，挤占了其他投资人的正常投标；2.低价包销多期债务融资东西；3.多期债务融资东西的簿记建档利率区间未在充实询价基本上形成，刊行事情措施执行不到位、事情开展不类型。

　　广州农商行的违规行为别离是：1.未凭据刊行文件约定开展余额包销，挤占了其他投资人的正常投标；2.簿记建档利率区间未在充实询价基本上形成，刊行事情措施执行不到位、事情开展不类型。

　　因上述违规事项，以上5家银行均被生意业务商协会处以告诫以及责令整改的处分。同时，生意业务商协会在处分信息中明晰指出，债务融资东西“未凭据刊行文件约定开展余额包销”以及“低价包销”的行为违背了公正合理原则，并影响了刊行利率，对市场正常秩序造成了必然不良影响。

　　除此之外，平安银行作为相关债务融资东西联席主承销商，也因未按刊行文件约定，取利率区间上限开展余额包销，相关行为挤占了其他市场投资人的份额，损害了其他投资人权益，并影响了刊行利率及市场正常秩序，而获通告品评及责令整改的处分。

　　债券承销市场禁锢缩紧

　　“禁锢部分意在更正部门银行债券承销行为不妥行为，掩护投资者正当权益维护公正合理、类型有序的市场。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华阐明称，从禁锢部分惩罚原因看，主要是涉及部门银行开展债券承销刊行业务中存在一些不类型行为，相关措施执行不到位等问题。这些行为袒暴露少数银行在债券承销业务方面存在一些内部打点问题，以及必然操纵合规方面风险，任由这些问题成长大概影响刊行市场正常秩序，刊行利率扭曲，倒霉于市场价值发明与资源有效设置。

　　博通咨询金融行业首席阐明师王蓬博也暗示，银行间市场生意业务商协会会按期在年头宣布惩罚信息，主要目标照旧为了维护银行间生意业务市场的不变，“究竟银行间生意业务市场对银行的直接影响更大。”

　　谈及此次处分的影响，在上述二人看来，以上这类违规相比拟力普遍，受处分的这些银行需要对袒暴露的这些问题举办逐一整改，估量整体对后续类型开展业务影响不大。