内控问题暴露！华海财险向监管部门提供虚假资料受罚 拟启动新一轮增资计划

　　华海财险日前因向监管部门提供虚假资料、公司治理不规范两项违法行为，被罚款51万元，融易新媒体，相关责任人被罚款10万元。去年前三季度，该公司净利润分别为-2217.45万元、3020.2万元、-1183.54万元

　　岁末年初，保险行业严监管的态势仍在持续。日前，华海财产保险股份有限公司(下称华海财险)因两大违规行为被暴露在聚光灯之下。

　　2020年12月14日，中国银保监会公布的信息显示，华海财险存在向监管部门提供虚假资料、公司治理不规范两项违法行为，银保监会对华海财险罚款51万元，对相关责任人警告并罚款10万元。

　　而这并不是华海财险首次出现内控问题。2019年，该公司就曾因连续受罚而被外界关注。5月17日，该公司因聘任不具有任职资格人员担任公司董事，被罚款3万元，相关责任人也被处罚。

　　同年7月，该公司还因车险业务虚列费用、聘任不具有任职资格人员担任公司高管、违规销售投资型保险产品华海康盈三项违法违规行为，被银保监会处以合计110万元罚款，包括公司董事长赵小鸣在内八位高管被处以警告及罚款77万元，时任总经理姜南被撤销任职资格。这在当年保险业属于较为严重的处罚案例。

　　因两大违规行为受罚

　　华海财险于2014年12月9日正式开业，注册地位于山东烟台，注册资本12亿元，是全国首家以海洋保险和互联网保险为特色的全国性、综合型财产保险公司。

　　在其业务发展过程中，内控漏洞的暴露也颇受外界关注。去年12月14日，银保监会发布的行政处罚决定书，又指出华海财险存在两大问题。

　　第一个问题是向监管部门提供虚假资料。具体来看，2016年5—8月，华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料，申请青岛神州万向文化传播有限公司(下称神州万向)增资6000万元，申请青岛乐保互联科技有限公司(下称乐保互联)增资1.2亿元，文件显示签发人为赵小鸣。

　　经查，上述材料存在虚假的问题：一是原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造；乐保互联出具的关联关系声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系，但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐保互联与神州万向有关联关系，其出具的关联关系声明与实际不符。二是2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会，但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金的决议》和《2016年临时股东大会关于修订<公司章程>的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。赵小鸣对上述问题负有管理责任，属于直接负责的主管人员。

　　第二个问题是公司治理不规范。具体问题包括：监事会运行不规范，未按照时间要求召开监事会；公司信息披露管理薄弱，披露信息不真实、不完整；公司治理档案管理混乱，存在材料造假风险。

　　基于上述问题，银保监会对华海财险合计罚款51万元，对赵小鸣予以警告并罚款10万元。

　　其实，关于报送虚假增资材料问题，可以说是对“旧账”的处罚。

　　时间可以追溯到2017年底，彼时，一批存在违规股权现象的保险公司开始被原保监会整顿。2018年2月13日，原保监会向华海财险下发《撤销行政许可决定书》，决定撤销神州万向、乐保互联增资华海财险的行政许可，同时要求华海财险在三个月内引入合规股东。决定书显示，经调查核实，华海财险上述两家股东在2016年增资申请中隐瞒关联关系、提供虚假材料。

　　2018年5月，华海财险宣布引入那曲瑞昌煤炭运销有限公司(下称那曲瑞昌)为新股东，持股数量18000万股股份，持股比例15%，接手了违规股东的股权。引入股东一事由此告一段落。

　　2020年三季度偿付能力报告显示，那曲瑞昌仍以15%持股比例为华海财险第一大股东，龙口嘉元东盛热电有限公司、新泰市宏泰煤炭有限公司、七台河市鹿山优质煤有限责任公司、烟台诚泰投资有限公司等七家公司，持股比例均为10%，并列第二大股东。华海财险无控股股东或实际控制人。

　　华海财险对《投资时报》回复称：针对2016年华海财险提供不实增资材料等有关问题，公司高度重视，认真对待，严格按照银保监会的监管要求，正视历史遗留问题，逐一对照、认真整改。

　　拟启动增资计划

　　《投资时报》研究员查阅华海财险年报发现，2014年至2017年，该公司分别亏损1087.64万元、1.22亿元、2.89亿元、3053.89万元。2018年和2019年，该公司实现盈利1516.45万元和2347.35万元。