扯国资大旗，晟鑫资管或涉嫌非法吸储后巨量资金裸存无监管(4)

3月24日，记者来到位于扬州市广陵区环球金融城国财财务办公场所，负责国财财务业务的刘总接待了记者。

记者：请问你们公司的业务模式是什么?

刘总：我们公司主要是做供应链金融，供应砂石、水泥、钢材这方面业务，我们国财财务主要起了一个三方的模式，找到合格的投资人，有一定的资金，能够接受我们的模式，借款企业都是工程上的分包单位，有借款的需求，把应收账款质押给我们公司，然后我们国财财务在市场上找合格的投资人。

记者：你们分公司向投资人宣称，去年扬州市政府入股你们公司20%，能否提供入股证明等有效材料?

刘总：据我了解，理财经理向投资人宣称的扬州市政府入股我们集团公司20%的股份，是根本没有这么一说的。

记者：请问你们公司与江苏中亘建材商贸有限公司、晟鑫资产管理有限公司、江苏德华商业管理有限公司、江苏金汇实业有限公司、中海商业保理(深圳)有限公司、宏融商业保理(深圳)有限公司、江苏得了商贸有限公司、江苏工匠防水工程有限公司是业务上的合作单位?还是你们集团旗下的子公司?

刘总：中亘酒店是我们的集团公司，晟鑫资产是德华商业管理有限公司的前身，也是我们集团旗下子公司，主要是考虑到国家监管的因素，基本上没有出什么产品，我们公司的保理公司主要有中海商业、宏融商业这两家，江苏得了和工匠防水都是我们的合作单位，你们所说的京沪高速项目早就结束了，目前做的是徐州高速公路项目。

记者：各分公司业务经理向投资人承诺以公司总部自称价值1.6亿元的枫渡酒店大楼进行全程担保，是否有自保或兜底担保之嫌?

刘总：你们见到的大楼是公司两年前买下来的，准备搞酒店的，去年跟锦江之星签订一份对赌协议，本来是通过锦江之星把大楼做成托管式公寓来运营的，后来因为大楼是整体产权，不能一层一层分割出来，所以价值就没有那么高了，“枫渡”是早期一个运营商也是和我们公司签订的，因为没有搞起来，牌子一直放在哪里，一直就没有换过。其实大楼的产权在扬州金汇实业名下，我们公司前期通过资本运作，帮金汇实业处理了一部分债务和法律纠纷，产权上我们公司是有权处置的。

记者：3月13日，在淮安卓创国际酒店举办的《2021国财“选择中亘、幸福一生”春季招商会》。向投资人宣传的招募酒店合伙人，根据国家相关法律，对人员、金额有没有具体的要求?

刘总：针对我们公司3月13日淮安的投资客户招商会，根据国家监管要求，是不允许开产品说明会、发放宣传折页、拉拢客户，特别是向60岁以上没有风险承受和风险识别能力的老年人，而且对于酒店招募合伙人，法律上对人数和金额是有严格限制的。

记者：通过调查，投资人与你们公司签订投资合同，打款的方式有两种，一是手机银行转账，二是在分公司通过理财经理提供的POS机进行打款，收款单位为中海商业保理(深圳)有限公司、江苏工匠防水工程有限公司、晟鑫资产管理有限公司等，请问这些收款单位有没有国家监管部门批准的融资许可?资金安全是如何保障的?

刘总：公司分两个业务端口，我们的收款方是宏融商业保理，另一个收款方是中海商业保理，也就是现在的晟鑫资管，我们公司没有相关部门，依法批准吸收公共存款的资质。

根据国家相关法律规定，非法吸收公众存款罪有四个条件，其中第一：犯罪主体既非银行也非合法金融机构，但是有吸收公众存款行为;第二个：通过传单、手机短信、媒体、推介会向社会大众宣传;第三个：犯罪主体承诺会在一定期限还本付息;第四个：社会上不特定的群众都有接触到的可能性，而不仅仅是身边的亲朋好友。

以上这种对于案件性质的认定，都是对募资行为的性质认定，是否出现兑付危机，是否爆雷，都不是定性非法集资本身的问题。

因此，并不是只要爆雷就属于非法吸收公众存款，爆雷往往只是警方立案的一个线索，而真正影响定性的，是募资行为本身的合法性问题。

针对国财(江苏)财务管理有限公司、晟鑫资产管理有限公司面向社会不特定人群公开吸储，承诺保本保息，或已涉嫌非法集资，本报将继续关注。