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又有银行扣款时新增风险等级判断 基金定投风控缘何趋严(2)

2023-12-18 00:52:21来源:新媒体

文章导读
又有银行“出手”升级基金定投风控。近日,光大银行(601818)宣布拟于12月19日起调整基金定投业务规则,执行定投扣款时,将增加客户风险承受能力匹配度校验。在此之前,交通银行(601328)、兴业银行(601166)已相继在基金定投扣款时增加风险等级匹配判断。12月17日, 记者通过手机银行App测评发现,基金定投新增风险等级判断涉及的问题主要涵盖投资经验、金融资产收入等内容。 在分析人士看来,基金定投扣款时增加风险等级匹配判断主要是为...

  基金销售规范展业历来是监管关注重点。

又有银行扣款时新增风险等级判断 基金定投风控缘何趋严

记者梳理发现,此前,不少银行因基金销售人员未告知个别投资者适当性匹配意见、未做好投资者适当性管理、部分客户在购买基金产品时未对其进行风险测评等违规行为被监管“点名”。

  王红英表示,在基金代销的过程中,一些银行基金销售人员受业绩驱动夸大了收益、隐瞒了风险,存在销售不规范的行为,银行仍需要强化对销售人员的教育约束,同时,也需要强化对投资者保护相关内容的考核。

  对于银行怎样在基金销售过程中进一步强化销售适当性管理,王红英进一步指出,银行应在销售基金产品的过程中符合监管规定,按照相关的监管流程进行销售,销售人员应该有销售资质,不应承诺投资者任何权益保障,也不能诱导投资者购买与之适应能力不相匹配的产品,同时做好投资者教育,让购买基金产品的投资者能够认识到资本市场的风险,审慎投资。

  “银行基金定投增加风险等级匹配是提升风险识别能力,提高投资者适当性,做与风险匹配投资的表现。”财经评论员郭施亮表示,银行应该在风险管控与投资便利性之间找到平衡点,基金需要在销售过程中为投资者表明风险,为投资者做好风险识别,让投资者了解投资的风险性。


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