专访“平安30”李昭明：买方视角，一站式解决投资者买基难、择时难的问题(2)

　　从宏观背景上看，随着2022年资管新规落地，理财产品告别刚兑，进入全面净值化时代。“卖者尽责，买者自负”已经成为理财市场的常态。且理财工具越来越多，投资者如何挑选、组合各类资产以达到自己想要的预期收益，本身就是一个难题。市场中公、私募基金数量众多，公募基金产品数量超10000只，私募基金产品数量超90000只，想挑一只好基金犹如大海捞针。

　　从微观角度出发，投资者在面临市场极端环境或者产品收益波动较大的时候，容易遭短期情绪引导，“卖飞”“拿不住”“追涨杀跌”是个普遍问题。

　　问：在投资者很难盈利的大环境下，“平安30”是怎样帮助客户解决这些问题以及能够提供什么样的服务？

　　李昭明：“平安30”投资管理团队背靠强大的工具链以及基金数据库，覆盖了不同细分领域策略的长期深度研究，自下而上精选优质管理人及优质策略。团队深耕私募基金领域13年，累计尽调超2000家私募基金管理人，FOF实盘经验超9年，在资产配置、策略研究及基金研究三个领域有着丰富的经验。

　　“平安30”团队将围绕客户的需求以及风险偏好，提供不同风险等级的资产配置方案，精选底层优质资产和管理人，持续动态优化，同时还提供贴心的投后服务，全程跟客户保持交流沟通，定期输送产品运作报告，及时更新投资动态，提升客户的投资体验。

　　问：面对这么多管理人，“平安30”是如何挑选好的基金呢？

　　李昭明：总的来说，可以归纳为下面三句话：

　　第一、精细分工，长期跟踪：每类策略均有专业投研人员覆盖，多维度全方位评价管理人，严格控制入池管理人质量，坚持同策略同风格优中选优。

　　第二、理性选择，逆向投资：专注于“斑马”型私募基金，筛选规模适中、超额稳定性的管理人，不盲目追逐热点和网红产品，理性评估各类策略和资产的胜率和赔率。

　　第三、动态调整，创新优化：定期检视和调整，监控市场微观环境及基准策略表现，判断策略环境是否拥挤，在不同市场环境中优选适应力高、Alpha占优的细分策略。

　　“平安30”的核心优势有哪些？

　　问：“平安30”是平安证券重金打造的买方财富管理品牌，它的核心优势究竟有哪些？

　　李昭明：“平安30”的解决方案拥有专属定制、基金买手、动态调整、陪伴服务这四大核心优势。

　　第一是专属定制。由于“平安30”解决方案服务的是平安体系的核心客户，为了给这类客户提供最有价值的服务，我们围绕“专属、优质、全生命周期”原则，针对客户的个性化投资需求，提供针对性解决方案。服务内容不仅包括全市场优选基金匹配客户投资需求，还有专属团队对组合动态跟踪、优化调整、定期投资人报告，为客户保驾护航。

　　第二是基金买手。目前市场公私募管理人数量接近9000家，公私募产品数量超过10万只，如果没有完整的分析框架和体系，想要寻找合适的基金产品犹如大海捞针。“平安30”FOF团队累计实地尽调公私募管理人超过2000家，投放过的公私募管理人超过200家，曾经是多家百亿私募的早期投资人，在长期基金投资实践中形成了优选“斑马型”基金的风格，此类基金介于黑马基金和白马基金之间，一方面公司已经没有生存上的压力，管理人风险较小，另一方面由于规模扩张上有较大的的容量空间，超额的稳定性和持续性也更强。

　　第三是动态调整。组合配置完成后，并不是一成不变，而是持续由专门的投研团队进行紧密跟踪，包括管理人模型的短期有效性、策略执行的一致性、组合风险敞口的变化、核心投研人员的变动等，同时“平安30”FOF团队也会根据市场的实际变化，在投资框架和预设的范围内动态优化资产和策略配置的比例，争取保证组合持续处于健康的状态。

　　第四是陪伴服务。除了投资以外，我们还构建多维度的服务给客户更好的陪伴，包括投资情况即时交流沟通、理财顾问日常陪伴；定期给客户提供针对产品的周度、月度信披和收益归因报告等；同时也会开展特定的投资交流活动以及不定期的投资经理及私募大咖交流调研活动等等。目的就是希望通过持续的投资陪伴，让客户了解组合的真实运作情况，市场的变化，投资经理的观点以及后续的应对思路，从而在市场低迷的时候坚定客户的持有信心，在市场狂热的时候合理管理客户预期，长期为客户创造价值，争取获取稳健回报。

　　问：优秀成绩的取得当然离不开背后团队成员的贡献，融易新媒体消息，能否为我们介绍一下“平安30”投资团队的情况？