观点与Rita Ku Ser黄楚仪对话：家族办公室，财富传承的软硬件

2023年，是中国经济在三年疫情后的第一年，身处诸多外部环境和内部发展的压力，但经历艰难，我们更应坚定信心。

在谷底，走向上的路。观点新媒体继续策划和推出年度系列报道——“谷底一年”，以求全面与深刻聚焦在困难时期里，优秀企业群体的坚强与坚韧，它们被遇坎坷，心向美好。

与此同时，我们亦将继续对话一批具有全球视野和丰富学识的经济学者与行业领袖，从他们的角度，解读中国经济与行业未来发展。

观点网 如何让家族企业能永续发展，传承是不得不面对的议题。

根据去年安永全球家族企业侦查报告，全球500大家族企业之中，亚太地区家族企业数量最多的地区仍是香港，总计18家。

不过古明慧律师行(Rita Ku & Ser)顾问律师黄楚仪指，不少家族在选择设立家族办公室或是信托时都会忽略家族管治这一环，但要令家族财富顺利地长久传承下去，其角色必不可少。

香港有不少大型的本地企业为家族企业，如最有名的新鸿基、新世界、鹰君集团等都是传承了几代的家族企业。

多年的经营为他们累积了巨大财富，为了更好地将财富传承下去，都会利用不同的工具管理家族财富。

黄楚仪表示，财富传承有不少工具，包括信托、家族办公室、保险、遗嘱及持续授权书等，而近年家族办公室逐渐兴起，特色就是他们集结家族的共同资源，有自己的专业团队管理，令家族财富继续增长，客户因应需求配搭不同的传承工具，如以信托持有家族办公室等形式。

但她补充，家族传承不仅是要有人接班，更重要的是实现“家族和谐”和“企业永续经营”。

很多时候客户设立家族办公室的聚焦点，往往都是如何管理这些财富，会忽略治理方面的问题。专业团队可以给予投资建议，但是当中不确定切合家族理念，而且该如何妥当地管理专业团队以延续家族的共同使命，所以家办需要融合家族管治才可以确保家族繁荣及不偏离家族的理念。

“如何令下一代受益于这些财富，而不是让财富成为争拗或分家的原因，制定一个治理框架令家族共同的目标、理念、使命等可以继续传承下去，当中最重要的如何解决一些不同的意见或是纠纷。”

近年来，许多家族企业的负面新闻充斥着争产官司、亲子反目或家族分裂等字眼。这些问题的发生可能是家族成员亲疏远近不同或对企业营运方向的看法不同等因素，因此导致彼此错综复杂的利害关系。

为了解决这个问题，促使了家族治理概念的兴起，这个概念源自于将“家族”、“拥有权”及“财富管理”事务的区分，当中亦有着相互重叠的部分。

在管理方面，透过公司治理落实公司发展的机制；而家族方面，则可通过家族治理达到家族代际传承与发展壮大的目的。

黄楚仪认为，家族治理是传承当中的软件，除了传承他们的理念外，亦可以为家办提供明确的方向，画下明确的界限，如投资焦点等，同时可以增加透明度。

而家族治理当中最常提到的家族宪章可以遭理解为家训及家规等，不具备法律效力，但它能有效地巩固家庭的共同愿景、原则和宗旨、界定各相关家族成员的角色、管理他们的期望、并为他们提供一个沟通平台，用于信息交流亦让他们有机会发表意见，减少不必要的纠纷。监督家族办公室的运作，了解家办在带来回报的同时，是否符合家族的理念及需求。还可以规定二代教育政策，培养他们有序地成为家族财富的接班人。

据公开资料，如有百多年历史的李锦记家族，至今已传承至第四代，在保持基业长青、有效传承的背后经历了二次分家，家族终痛定思痛，思考发展出可以令家族持续发展下去的家族治理方法。

李氏家族于2002年成立了家族委员会，由第三代接班人李文达夫妇及其子女李惠中五兄妹共计七人组成。委员会下设有家族办公室、家族投资公司、家族慈善基金、家族学习和发展中心。

家族委员会的中心工作不是在如何改善企业经营状况，而是如何从策略上规划家族建设，融易新媒体消息，让整个家族能够持续且有序地发展下去，其中主要也包括了家族宪法、家族价值观以及下一代甚至下两代的培育等问题。

在李锦记家族企业的家族治理平台架构下，明确指出家族会议的召开时间、家族企业董事会的遴选、家族委员会、董事会与管理层的角色分工、家族宪法修改和决议执行等。